Dünya Genelinde Hizmet Olarak Bankacılıkta Yükselen Eğilimler

Finansal hizmetlerin finansal olmayan ürün ve hizmetlerle bütünleştiği gömülü finans alanında manzara hızla gelişiyor. Fintech Times , bu Nisan ayında gömülü finansın, özellikle de Hizmet Olarak Bankacılık'ın (BaaS) küresel olarak karşılaştığı en son gelişmeleri, girişimleri ve zorlukları araştırıyor.

Dijital dönüşüm öncüsü GFT'nin Bireysel Bankacılık Müşteri Çözümleri Direktörü Richard Kalas, BaaS'ın genişleyen ekosistemine dikkat çekiyor. Daha fazla bankanın, fintech girişiminin ve teknoloji şirketinin hizmet sağlayıcı veya tüketici olarak pazara girmesiyle işbirliği ve inovasyon artıyor. Bu genişleme, finansal hizmetler sektöründe devrim yaratabilecek, hem tüketicilere hem de işletmelere kusursuz, özel deneyimler sunabilecek çığır açıcı ürün ve çözümlere yön veriyor.

Kalas, müşteri deneyimini iyileştirmeye güçlü bir şekilde odaklanarak geleneksel bankacılık modellerine meydan okuyan neobankaların yönlendirdiği inovasyon artışına dikkat çekiyor. BaaS çözümlerinden yararlanan neobankalar, müşteri tabanlarının gelişen ihtiyaçlarına uyum sağlayan son teknoloji, kullanıcı dostu finansal hizmetler sunabilir.

BaaS'ın modülerliği, birlikte çalışabilirliği ve kusursuz entegrasyonu bankacılıkla sınırlı olmayıp diğer sektörlere de yayılmaktadır. Örneğin perakende ve e-ticaret , finansal ürünleri doğrudan platformlarına yerleştirerek ödeme verimliliğini ve genel müşteri deneyimini artırıyor.

Bu trendler küresel olmakla birlikte, uygulamaları ve etkileri bölgeye göre farklılık göstermektedir. Kuzey Amerika ve Avrupa gibi olgun pazarlarda, mevzuat uyumluluğuna ve veri gizliliğine güçlü bir vurgu yapılıyor ve bu da güvenli BaaS çözümlerinde yenilikçiliği teşvik ediyor. Buna karşılık, Asya ve Afrika'daki gelişmekte olan pazarlar finansal katılıma öncelik veriyor ve banka hesabı olmayan nüfuslara ulaşmak için mobil teknolojiden yararlanıyor.

Dijital ürün ve hizmet sağlayıcısı ustwo'nun Strateji Başkanı Maz Karimian, düzenleyici çerçevelerin dünya çapında gömülü finansın ortaya çıkışını nasıl şekillendirdiğini vurguluyor. Avrupa'daki açık bankacılık gibi girişimler, fintech'lerin daha kişiselleştirilmiş finansal teklifler yaratmasını sağlayarak yeniliği ateşledi.

Fintech odaklı bir finansal danışman olan Royal Park Partners'ın Yönetici Ortağı Aman Behzad, hizmet olarak borç verme (LaaS) trendinin dünya çapında ilgi kazandığını vurguluyor. BaaS'ın uygulamaları, sağlık ve seyahat gibi sektörlerin yan gelir akışları oluşturma ve müşteri tutmayı artırma potansiyelinden faydalanmasıyla finansın ötesine geçiyor.

Audax Teslimat ve Risk Sorumlusu Karthik Sethuraman, kolay erişilebilir finansal çözümlere yönelik artan talebin altını çiziyor. Kapsamlı teklifler oluşturmada, dijital dönüşümü hızlandırmada ve müşteri ihtiyaçlarını karşılamada BaaS sağlayıcıları ile fintech'ler arasındaki ortaklıkların rolünü vurguluyor.

Dijital bankacılık platformu Crowded Banking'in CEO'su ve Kurucu Ortağı Daniel Grunstein, tüketicinin korunmasının önemini vurguluyor. Yerleşik müşterilerin sahtekarlığa karşı güvenlik açıklarını nasıl azaltabileceğini ve daha güvenli bir BaaS ortamı sağlayabileceğinin altını çiziyor.

Dijital araç sağlayıcısı Pollinate'in Kuzey Amerika Başkanı Donald Chapman, finansal hizmetleri kimin sağlayabileceği konusunda bölgeler arasındaki düzenleme farklılıklarına dikkat çekiyor. Avrupa bankacılık yeteneklerinin yaygınlaştırılmasını teşvik ederken, ABD daha sıkı düzenlemeler sürdürüyor ve bu da banka dışı finansal hizmet sağlayıcılar için zorluklar yaratıyor.

BaaS, küresel etkileri olan, hızla gelişen bir alandır. İşbirliği, yenilikçilik ve müşteri odaklılık gibi trendler evrensel olsa da bunların uygulanması ve etkileri düzenleyici çerçevelere, teknolojik ortamlara ve sosyo-kültürel bağlamlara göre önemli ölçüde değişiklik göstermektedir. Bu eğilimleri anlamak, gömülü finansın dinamik ortamında gezinmek isteyen paydaşlar için çok önemlidir.

Other articles
Finansal Düzenlemede Güvenin Rolü
Stripe, Yeni Ödeme ve Finansman Araçlarıyla Birleşik Krallık'ta Genişliyor
FIS, Mobil Bankacılık Uygulamasını Biyometri ve Gelişmiş Para Hareketi Özellikleriyle Geliştiriyor
NCR Voyix, ABD Restoranlarına QR Destekli Masada Ödeme Yazılım Çözümü Sunuyor
Swift, ISO 20022 Kurumsal Ödeme Takibi API Kanalını Tanıtıyor
Yapay Zeka ve Gömülü Finansın Başlangıcı: Dubai FinTech Zirvesinde Visa'dan Bilgiler
Parkopedia ve Irdeto Elektrikli Araç Şarjında Devrim Yaratmak İçin İşbirliği Yapıyor
Temenos, Temel Bankacılık için Sorumlu Üretken Yapay Zeka Çözümlerini Başlatıyor
Ailelerin Finansal Geleceklerini Güvence Altına Almalarına Yardımcı Olmak Üzere FutureMoney Tarafından Mikro Yatırım Uygulaması Piyasaya Sürüldü
Ticaret Bankası, Modernizasyonu Artırmak İçin Temenos Ödeme Merkezi aracılığıyla FedNow'u Benimsedi
Kişilik: Yapay Zekanın Bankacılık Üzerindeki Etkilerinin İncelenmesi
bunq Yapay Zeka Odaklı Bankacılık ve Seyahat Sigortası Tekliflerini Geliştiriyor
Ödemelerin Geleceğini Şekillendirmek: Pay360'ta Tribh Grewal'dan İçgörüler
Visa, Modern Çağın İlk Dijital Ürünlerini Tanıttı
Otomasyon, Finansal Kurumların Devam Eden İzlemesini Nasıl Dönüştürüyor?