Le secteur bancaire et financier ouvert devrait prospérer dans la région MENA au cours des deux prochaines années

Dans un récent livre blanc intitulé « L'avenir des services financiers et de la confiance dans la région MENA », Paytech, Arab Financial Services (AFS) et Brankas mettent en lumière l'essor imminent de l'open banking et de la finance ouverte au Moyen-Orient et en Afrique du Nord ( MENA), selon The Fintech Times . Ce rapport complet examine divers aspects du système bancaire ouvert, depuis l’instauration de la confiance jusqu’aux stratégies de monétisation, et prévoit une percée substantielle entre 2023 et 2025 dans des pays comme Bahreïn, l’Arabie Saoudite et les Émirats arabes unis (EAU).

Le livre blanc souligne comment des entités telles que les API BaaS d'Emirates NBD ont permis à des marques comme la Banque Saudi Fransi et la Mashreq Bank d'offrir des services financiers améliorés tout en favorisant les partenariats avec les fintechs et les startups. AFS et Brankas soulignent l'importance de la collaboration au sein du secteur des technologies financières, soulignant que le succès de l'open banking repose sur la collaboration de divers acteurs de la technologie financière, qu'il s'agisse de processeurs de paiement, d'entreprises de cybersécurité ou d'autres parties prenantes clés.

L’open banking s’avère être un catalyseur d’innovation et de transformation numérique pour les institutions financières du monde entier. En août 2023, plus de 65 pays avaient adopté la finance ouverte, stimulant ainsi l’innovation financière à travers le monde. Notamment, des pays comme l’Australie, l’Inde, le Brésil et le Royaume-Uni ont étendu les mandats de partage de données au-delà des secteurs bancaires traditionnels, amplifiant ainsi l’impact du système bancaire ouvert.

Todd Schweitzer, PDG de Brankas, envisage le potentiel de transformation de l'open banking, déclarant : « Pour véritablement exploiter le pouvoir de transformation de l'open banking, les banques doivent évoluer au-delà du simple fait de cocher les cases réglementaires. Le véritable voyage commence lorsque nous passons de la simple conformité à la direction de l’innovation. Nous devons adopter de nouveaux paradigmes et nous adapter aux contours dynamiques d’un paysage financier en évolution rapide. Il s'agit de façonner l'avenir de manière proactive, et pas seulement d'y répondre.»

La confiance est un élément central du paysage bancaire ouvert. AFS et Brankas explorent comment les entreprises peuvent instaurer la confiance grâce au système bancaire ouvert, en reconnaissant les défis liés aux normes d'authentification et de confidentialité. Malgré ces inquiétudes, le Royaume d'Arabie Saoudite (Arabie saoudite), le Qatar et les Émirats arabes unis sont devenus les cinquième, septième et dixième régions les plus fiables du secteur financier, selon Statista. Cela souligne la profonde confiance que les clients accordent à leurs institutions financières et les relations solides que les banques ont cultivées avec leur clientèle au fil des années.

Samer Soliman, PDG d'Arab Financial Services, estime que l'open banking est plus qu'une simple tendance technologique ; il constitue le fondement du paysage financier B2B dans l'avenir de la région MENA. Il note : « Les opportunités mises en avant par l’open banking sont transformatrices, depuis l’intégration transparente des systèmes de paie jusqu’à l’exécution rapide des remboursements des employés. Les dirigeants du secteur financier devraient s’adapter et remodeler les contours financiers de demain.»

Alors que la région MENA se prépare à une révolution bancaire ouverte significative, les enseignements de ce livre blanc mettent en évidence le potentiel d’innovation, de collaboration et d’instauration de la confiance dans un paysage financier en évolution.

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