ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มธนาคารแบบเปิด 10 อันดับแรกที่พลิกโฉมหน้า Fintech ในปี 2023
ธนาคารแบบเปิด ได้นำไปสู่ยุคใหม่ของความเป็นไปได้ทางการเงิน ทำให้มีคลื่นของเครื่องมือและแอพพลิเคชั่นที่เป็นนวัตกรรมใหม่ ผู้เล่นหลักในภาคส่วน ฟินเทค กำลังขับเคลื่อนการปฏิวัติธนาคารแบบเปิดนี้ด้วยการสร้างโซลูชันเทคโนโลยีและ API ที่ช่วยให้เกิดการเปลี่ยนแปลงบริการทางการเงิน ตามข้อมูลของ Alex Clere นิตยสาร FinTech
ธนาคารแบบเปิดมีผลกระทบอย่างมากต่อภูมิทัศน์ทางการเงินออนไลน์ ทำให้ผู้ใช้สามารถแบ่งปันประวัติการทำธุรกรรมกับบุคคลที่สามได้ สิ่งนี้ได้ปูทางไปสู่กรณีการใช้งานและแอพที่แปลกใหม่ นัยสำคัญประการหนึ่งคือบทบาทในการปรับรูปแบบการประเมินความเสี่ยงด้านสินเชื่อ นำเสนอเครื่องมือใหม่สำหรับการจัดการทางการเงินแก่ผู้บริโภค และสนับสนุนการเติบโตของการชำระเงินแบบบัญชีต่อบัญชี (A2A)
«ธนาคารแบบเปิดมีอำนาจในการเปลี่ยนแปลงบริการทางการเงินออนไลน์ ช่วยให้ผู้ใช้สามารถแบ่งปันประวัติการทำธุรกรรมกับบุคคลที่สาม และปูทางไปสู่คลื่นกระแสของกรณีการใช้งานและแอพที่เป็นนวัตกรรมใหม่»
ต่อไปนี้คือผู้ให้บริการแพลตฟอร์มธนาคารแบบเปิด 10 อันดับแรกที่เป็นแนวหน้าของการเปลี่ยนแปลงนี้:
10. ฟินฟลักซ์
Finflux ซึ่งตั้งอยู่ในอินเดีย ให้บริการสินเชื่อบนคลาวด์แก่สถาบันการเงิน ปฏิวัติประสบการณ์การให้ยืม ด้วยความร่วมมือที่ครอบคลุมกว่า 100 สถาบันและพอร์ตสินเชื่อที่มีมูลค่ามากกว่า 9 พันล้านเหรียญสหรัฐ Finflux ส่งเสริมการรวมทางการเงินและการเข้าถึงบริการที่มีคุณภาพในกว่า 15 ประเทศ
9.ยอดลี
แพลตฟอร์มของ Yodlee เป็นเลิศในด้านการรวบรวมข้อมูลและการวิเคราะห์ ซึ่งทำหน้าที่เป็นรากฐานที่สำคัญสำหรับนวัตกรรมธนาคารแบบเปิด การเข้าถึงอย่างกว้างขวางครอบคลุมสถาบันการเงินและฟินเทค 1,500 แห่ง รวมถึงธนาคารชั้นนำ 15 แห่งจาก 20 แห่งของสหรัฐ ซึ่งให้ประโยชน์แก่ลูกค้าประมาณ 30 ล้านราย ข้อมูลเชิงลึกของ Yodlee ช่วยเพิ่มความเข้าใจของลูกค้า การประเมินความเสี่ยง และคำแนะนำส่วนบุคคล
8. ไดเรคไอดี
DirectID ช่วยให้ผู้ให้กู้ด้วยข้อมูลธนาคารแบบเปิดสำหรับการตัดสินใจด้านเครดิตและความเสี่ยง ด้วยการใช้ประโยชน์จากประวัติการทำธุรกรรมของผู้บริโภค ทำให้มีภาพทางการเงินที่ชัดเจนขึ้นเมื่อเทียบกับแบบจำลองการให้คะแนนเครดิตแบบดั้งเดิม ช่วยให้ผู้ให้กู้สามารถเพิ่มประสิทธิภาพ ลดความเสี่ยง และส่งเสริมผลลัพธ์ที่ยุติธรรมสำหรับผู้กู้
7. บัดการเงิน
Bud Financial นำเสนอแพลตฟอร์มข้อมูลอัจฉริยะที่ส่งเสริมความเข้าใจทางการเงินร่วมกันระหว่างสถาบันและลูกค้า ด้วยการแปลงข้อมูลการทำธุรกรรมเป็นข้อมูลเชิงลึก Bud ทำให้การตัดสินใจทางการเงินง่ายขึ้น ด้วยความสามารถในการประมวลผล 300 ล้านรายการต่อเดือน จึงมีบทบาทสำคัญในวงการฟินเทคของลอนดอน
6. เกลือขอบ
โซลูชัน API การธนาคารแบบเปิดของ Salt Edge ขับเคลื่อนนวัตกรรมบริการดิจิทัล ช่วยให้สามารถนำเสนอบริการทางการเงินที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้น รวมถึงการให้สินเชื่อ SME การบริหารเงินคลัง และระบบการเงินธุรกิจอัตโนมัติ นำโดย Garri Galanter ผู้คร่ำหวอดในอุตสาหกรรม Salt Edge เป็นผู้บุกเบิกด้านฟินเทค
5. ทรูเลเยอร์
ในฐานะ «เครือข่ายการชำระเงินธนาคารแบบเปิดชั้นนำของยุโรป» TrueLayer เชื่อมโยงธนาคาร ผู้คน และแบรนด์ต่างๆ เข้าด้วยกัน ยกระดับประสบการณ์ทางการเงิน โซลูชั่นของบริษัทอำนวยความสะดวกในการโอนเงินอย่างรวดเร็วสำหรับแอพ เพิ่มยอดขายอีคอมเมิร์ซ และเพิ่มความคล่องตัวในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิตอล ลูกค้าที่มีชื่อเสียง ได้แก่ Freetrade, Nutmeg และ Coinbase
4. โทเค็น
โทเค็นเป็นหัวหอกในโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินแบบบัญชีต่อบัญชี (A2A) ผ่านธนาคารแบบเปิด ด้วยการเปิดใช้งานการชำระเงินผ่านธนาคารโดยตรงผ่าน API โทเค็นจะกำจัดกระบวนการตัวกลาง ดำเนินงานในตลาดยุโรป 16 แห่ง โทเค็นประสบความสำเร็จในการเชื่อมต่อกับธนาคาร 80% ทำให้มั่นใจได้ถึงการทำธุรกรรมทันทีและคุ้มค่า
3. แถบ
Stripe Connect ใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญเพื่อทำให้การผสานรวมการชำระเงินสำหรับธุรกิจง่ายขึ้น ด้วย API ที่รองรับประสบการณ์การชำระเงินแบบ end-to-end Stripe เป็นพันธมิตรกับยักษ์ใหญ่ในอุตสาหกรรมเช่น Salesforce และ Shopify ความพร้อมใช้งานหลายภาษาในตลาดกว่า 35 แห่งช่วยเพิ่มการเข้าถึงทางการเงินทั่วโลก
2. ทิงก์
ขอบเขตการผสานรวมที่กว้างขวางของ Tink ให้บริการธนาคารและฟินเทค 300 แห่ง ซึ่งช่วยเพิ่มการมีส่วนร่วมกับธนาคารแบบเปิด การเป็นพันธมิตรกับแบรนด์หลักอย่าง Paypal และ American Express การเชื่อมต่อที่ปรับขนาดได้ของ Tink สามารถรองรับการเรียกใช้ API พันล้านครั้งต่อเดือน ทำให้มั่นใจในประสิทธิภาพการดำเนินงาน
1. ลายสก๊อต
Plaid ทำหน้าที่เป็นเครือข่ายข้อมูลและแพลตฟอร์มการชำระเงิน ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถควบคุมศักยภาพของธนาคารแบบเปิดได้ Plaid สนับสนุนสถาบันการเงินกว่า 12,000 แห่ง ส่งเสริมการพัฒนาบริการทางการเงินดิจิทัล 8,000 บริการ ด้วยการดำเนินงานทั่วโลกและทีมงานเฉพาะที่มีสมาชิกเกือบ 1,000 คน Plaid จึงเป็นผู้นำในระบบธนาคารแบบเปิด
ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มธนาคารแบบเปิด 10 อันดับแรกกำลังขับเคลื่อนวิวัฒนาการของฟินเทคผ่านโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมใหม่ ปรับเปลี่ยนรูปแบบบริการทางการเงิน และเปิดใช้ภูมิทัศน์ทางการเงินที่เชื่อมต่อและเข้าถึงได้มากขึ้น