Новые тенденции в сфере банковского дела как услуги по всему миру

В сфере встроенного финансирования , где финансовые услуги интегрируются в нефинансовые продукты и услуги, ситуация быстро развивается. Газета Fintech Times в апреле этого года исследует последние разработки, инициативы и проблемы, с которыми встроенное финансирование, в частности банковское дело как услуга (BaaS) , сталкивается во всем мире.

Ричард Калас, директор по клиентским решениям розничного банкинга в GFT, пионере цифровой трансформации, подчеркивает расширяющуюся экосистему BaaS. Поскольку все больше банков, финтех- стартапов и технологических компаний выходят на рынок в качестве поставщиков или потребителей услуг, сотрудничество и инновации находятся на подъеме. Это расширение приводит к появлению новаторских продуктов и решений, которые могут революционизировать сектор финансовых услуг, предлагая безупречный, индивидуальный подход как для потребителей, так и для бизнеса.

Калас отмечает всплеск инноваций, вызванный необанками, которые бросают вызов традиционным банковским моделям и уделяют особое внимание улучшению качества обслуживания клиентов. Используя решения BaaS, необанки могут предлагать передовые и удобные для пользователя финансовые услуги, адаптируясь к меняющимся потребностям своей клиентской базы.

Модульность, функциональная совместимость и бесшовная интеграция BaaS не ограничиваются банковским делом, но распространяются и на другие сектора. Например, розничная торговля и электронная коммерция встраивают финансовые продукты непосредственно в свои платформы, повышая эффективность платежей и общее качество обслуживания клиентов.

Хотя эти тенденции носят глобальный характер, их реализация и влияние различаются в зависимости от региона. На зрелых рынках, таких как Северная Америка и Европа, большое внимание уделяется соблюдению нормативных требований и конфиденциальности данных, что способствует инновациям в безопасных решениях BaaS. Напротив, развивающиеся рынки в Азии и Африке отдают приоритет финансовой доступности и используют мобильные технологии для охвата населения, не охваченного банковскими услугами .

Маз Каримян, руководитель отдела стратегии ustwo, поставщика цифровых продуктов и услуг, подчеркивает, как нормативно-правовая база влияет на появление встроенного финансирования во всем мире. Такие инициативы, как открытое банковское дело в Европе, стимулировали инновации, позволяя финтех-компаниям создавать более персонализированные финансовые предложения.

Аман Бехзад, управляющий партнер Royal Park Partners, финансового консультанта, специализирующегося на финансовых технологиях, подчеркивает тенденцию кредитования как услуги (LaaS), набирающую обороты во всем мире. Приложения BaaS выходят за рамки финансов: такие отрасли, как здравоохранение и туризм, используют его потенциал для создания дополнительных потоков доходов и повышения удержания клиентов.

Картик Сетураман, директор по реализации и рискам Audax, отмечает растущий спрос на легкодоступные финансовые решения. Он подчеркивает роль партнерства между поставщиками BaaS и финтех-компаниями в создании комплексных предложений, ускорении цифровой трансформации и удовлетворении потребностей клиентов.

Дэниел Грунштейн, генеральный директор и соучредитель цифровой банковской платформы Crowded Banking, подчеркивает важность защиты потребителей. Он подчеркивает, как сложившаяся клиентура может снизить уязвимость к мошенничеству, обеспечивая более безопасную среду BaaS.

Дональд Чепмен, глава Северной Америки компании Pollinate, поставщика цифровых инструментов, подчеркивает нормативные различия в разных регионах относительно того, кто может предоставлять финансовые услуги. В то время как Европа поощряет распространение банковских возможностей, США поддерживают более строгие правила, создавая проблемы для небанковских поставщиков финансовых услуг.

BaaS — это быстро развивающееся пространство с глобальными последствиями. Хотя такие тенденции, как сотрудничество, инновации и ориентация на клиента, универсальны, их реализация и влияние значительно различаются в зависимости от нормативной базы, технологических ландшафтов и социокультурных контекстов. Понимание этих тенденций имеет решающее значение для заинтересованных сторон, стремящихся ориентироваться в динамичной среде встроенного финансирования.

Other articles
BBVA сотрудничает с OpenAI для развертывания ChatGPT для сотрудников
Крупнейшие банки мира дважды нанимают специалистов по искусственному интеллекту
PPRO сотрудничает с Afterpay для расширения услуг BNPL в США
Транзакции в реальном времени и правила продолжают менять платежи
Революция в борьбе с отмыванием денег в платежах с помощью машинного обучения
Нужно ли менять подход к открытому банкингу?
Запуск платежных продуктов для поддержания роста: тур по Stripe
Роль доверия в финансовом регулировании
Скорость платежей и ускорение безопасности, обусловленные поведенческими ожиданиями
Stripe расширяется в Великобритании благодаря новым инструментам оплаты и финансирования
FIS расширяет приложение мобильного банкинга с помощью биометрии и расширенных функций движения денег
NCR Voyix предлагает ресторанам США программное решение для оплаты за столиками с поддержкой QR
Swift представляет канал API отслеживания корпоративных платежей ISO 20022
Начало искусственного интеллекта и встроенных финансов: идеи Visa на саммите FinTech в Дубае
Parkopedia и Irdeto сотрудничают, чтобы произвести революцию в зарядке электромобилей