De cruciale rol van AI in de ontwikkeling van fintech tot 2029: inzichten uit Davos 2024

In een baanbrekende studie gepresenteerd op Davos 2024, werpt Bryan Zhang, uitvoerend directeur en mede-oprichter van het Cambridge Centre for Alternative Finance aan de University of Cambridge Judge Business School, volgens Finextra een licht op de toekomst van de mondiale fintech. Dit onderzoek, uitgevoerd in samenwerking met het World Economic Forum, verzamelde gegevens van 227 fintech-bedrijven in vijf verticale sectoren en zes regio's, wat waardevolle inzichten in het fintech- landschap opleverde.

Het onderzoek verdiepte zich in verschillende aspecten van fintech, waaronder de demografische gegevens van bedrijven, marktprestaties, groeifactoren, percepties van toezichthouders , klantbetrokkenheid en maatschappelijke en economische voordelen. Met de titel ‘ De toekomst van mondiale fintech: naar veerkrachtige en inclusieve groei ’ onthulde het rapport enkele opvallende bevindingen.

Volgens maar liefst 70% van de respondenten is kunstmatige intelligentie (AI) de komende vijf jaar de meest relevante en invloedrijke factor in de ontwikkeling van fintech. Op de voet gevolgd, schommelden embedded financiën , de digitale economie en open bankieren allemaal rond de 53% tot 54% in relevantie.

Fintech-bedrijven benadrukten een merkbaar gebrek aan prikkels en mechanismen om bij te dragen aan milieu- en inclusiedoelstellingen, waarbij 41% het belang van duurzame financieringsregelingen benadrukte. Nog eens 31% vond de bestaande regelingen in dit opzicht ineffectief.

De consumentenvraag werd door 51% van de fintechbedrijven geïdentificeerd als de belangrijkste groeimotor, waarbij Latijns-Amerika en het Caribisch gebied voorop lopen, terwijl bijna 70% van de ondervraagde fintechs dit als een belangrijke factor noemt. De beschikbaarheid van geschoolde arbeidskrachten (39%) en een gunstig regelgevingsklimaat (38%) waren ook cruciaal voor het ondersteunen van de groei van fintech.

Macro-economische factoren werden echter door 56% van de respondenten genoemd als de grootste belemmering voor de groei. Met name Latijns-Amerika en het Caribisch gebied kenden een substantiële daling van de financiering, waarbij fintechs in deze regio onevenredig zwaar getroffen werden door financieringsproblemen. Fintechs uit het ten zuiden van de Sahara gelegen deel van Afrika vonden hun financieringsklimaat daarentegen bevorderlijk voor groei, waarbij 52% dit als een ondersteunende factor beschouwde.

De ontwikkeling van digitale regelgevings- en toezichtinfrastructuren werd door 55% van de ondervraagden als effectief beschouwd in het ondersteunen van de groei. De groei van fintech hangt nauw samen met het feit dat financiële diensten en producten achtergestelde segmenten bereiken, waarbij vrouwelijke (39%), lage inkomens (40%) en landelijke of afgelegen (27%) klanten een aanzienlijk deel van de fintech-klantenbestanden vormen.

Er waren duidelijke regionale verschillen: vrouwelijke klanten in het Midden-Oosten en Noord-Afrika vertegenwoordigden 54% van de totale transactiewaarden, terwijl Europese fintechs het laagste percentage vrouwelijke transactiewaarden rapporteerden, namelijk 28%.

Drew Propson, hoofd technologie en innovatie in de financiële dienstverlening bij het World Economic Forum, uitte optimisme over de veerkracht van fintech na de pandemie, waarbij de mondiale klantengroei tussen 2021 en 2022 gemiddeld boven de 50% ligt. Hij erkende echter ook uitdagingen zoals een moeilijke situatie. macro-economisch klimaat en verminderde fintech-financiering, waarbij de noodzaak wordt benadrukt van het verzamelen van gegevens en steun van zowel de publieke als de private sector om duurzame sociale en economische voordelen uit de fintech-industrie te realiseren.

Bryan Zhang, uitvoerend directeur en medeoprichter van het Cambridge Centre for Alternative Finance, benadrukte het belang van innovatie op regelgevingsgebied die gelijke tred houdt met financiële innovatie. Hij benadrukte het enorme potentieel van digitale financiële diensten om de toegang tot financiering voor consumenten en het MKB te vergroten, door toegankelijker, betaalbare en gepersonaliseerde financiële producten en diensten aan te bieden.

Davos 2024 heeft AI onder de aandacht gebracht als de drijvende kracht achter de ontwikkeling van fintech tot 2029, waarbij ingebedde financiering, de digitale economie en open bankieren ook een cruciale rol spelen. Het potentieel van Fintech voor inclusieve groei is substantieel, maar het aanpakken van uitdagingen en het bevorderen van innovatie zullen van cruciaal belang zijn om het volledige potentieel ervan de komende jaren te realiseren.

Other articles
De golf van ingebedde fintech: een revolutie in zakelijke partnerschappen
De verschuiving van Treasury Prime naar directe verkoop via banken wijst op de impact van de regelgeving op FinTech
TrueNorth en Brim gaan samenwerken om creditcarddiensten radicaal te veranderen
Hoe heeft de crisis op het gebied van de kosten van levensonderhoud de adoptie van digitale portemonnees beïnvloed?
Orum revolutioneert het betalingslandschap met directe toegang tot de Federal Reserve
Mastercard vereenvoudigt het openen van rekeningen met Open Banking
Google Pay stopt in de VS: een stap richting het stroomlijnen van mobiele betalingen
De meest impactvolle betaaloplossing van de afgelopen vijf jaar
Oudere shoppers zorgen voor een stijging van het aantal contactloze betalingen
De volgende grote betalingstrend: inzichten van experts uit de sector
Een alliantie tussen Woli en Paynetics om de financiële geletterdheid onder de jeugd te bevorderen
American Express introduceert 'Plan It' en biedt BNPL Twist aan creditcardrekeningen
Dwolla revolutioneert A2A-betalingen met open bankdiensten
Finmore wordt gelanceerd in de VS en herdefiniëert financiële diensten
Tabby revolutioneert de betalingsflexibiliteit met een nieuwe abonnementsservice