Datagedreven inzichten zullen B2B-betalingen en geïntegreerde financiën verbeteren

In een recent interview met PYMNTS benadrukte Hicham Oudghiri, de CEO van Enigma Technologies , de cruciale rol die ingebedde financiën en realtime datagestuurde inzichten spelen in de transformatie van B2B-betalingen en risicobeheer. Hij benadrukte dat bedrijven momenteel onder druk staan om te innoveren en over de noodzakelijke technologieën beschikken om innovatie effectief te stimuleren.

Oudghiri benadrukte dat in het huidige digitaal gedreven landschap bepaalde verwachtingen essentieel zijn geworden voor B2B-interacties, waarbij embedded financiën bovenaan de lijst staan. Hij verklaarde: “Je kunt geen grote, verticale B2B SaaS zijn zonder betalingen binnen te halen”, waarmee hij het belang benadrukte van het naadloos integreren van betalingsoplossingen in de bedrijfsvoering. Het uiteindelijke doel voor dienstverleners is om de complexiteit voor hun commerciële en zakelijke klanten te vereenvoudigen, waardoor vertrouwen en langdurige partnerschappen ontstaan.

Voor verticale Software-as-a-Service-bedrijven suggereerde Oudghiri dat hun groeipad bestaat uit het uitbreiden van hun productsets, terwijl ze een holistische benadering van hun oplossingen behouden. Aan de andere kant richten horizontale bedrijfsmodellen die nieuwe markten betreden zich op efficiëntie en het herstructureren van hun technologiepakket om de activiteiten te optimaliseren, vooral in een omgeving die wordt gekenmerkt door hogere rentetarieven.

Oudghiri wees erop dat de B2B-ruimte volop kansen biedt voor innovatie, aangezien enkele prominente spelers in de financiële dienstverlening strategische betalingsactiviteiten hebben verlaten als gevolg van veranderende regelgevingskaders en compliance -mandaten. Vooruitstrevende bedrijven overwegen consolidatie als een strategie om hun productaanbod en functies voor bedrijven te verbeteren, zoals geïllustreerd door de overname van Google Domains door Squarespace.

Realtime betalingen staan ook voorop in de discussies over de toekomst van B2B-handel. Oudghiri benadrukte dat hoewel realtime betalingen in de Verenigde Staten misschien een gamechanger lijken te zijn, ze vooral worden gedreven door de eisen van de consument. Deze trend heeft al wortel geschoten in verschillende economieën wereldwijd, waardoor verkopers zich moeten aanpassen en moeten voldoen aan de toenemende vraag naar realtime betalingen. Oudghiri waarschuwde echter dat realtime betalingen ook een verhoogd risico op fraude met zich meebrengen.

Om deze risico's te beperken benadrukte hij het belang van het benutten van data, door te stellen: "In de betalingssector hebben we een zeer datarijke omgeving gehad, maar we hebben geopereerd in een omgeving met weinig inzicht." Real-time transacties laten minimale ruimte voor beoordeling, waardoor het gebruik van kunstmatige intelligentie en machinaal leren noodzakelijk is om de risicocontroles en back-end-operaties te verbeteren, variërend van het afhandelen van leningen tot klantenondersteuning.

Vooruitkijkend naar 2024 en daarna voorspelde Oudghiri dat digitale innovaties en AI de financiering zullen blijven stroomlijnen en integreren in nieuwe bedrijfsmodellen en gebruiksscenario’s. Enigma Technologies heeft bijvoorbeeld data uit zijn netwerk gebruikt om uitgebreide inzichten over bedrijven te bieden die verder gaan dan wat traditionele kredietbureaus bieden. Geavanceerde databases en gegevensstromen bieden gedetailleerd inzicht in de risico's en compliance-status van bedrijven wereldwijd, waarbij Enigma signalen beheert die zijn afgeleid van transacties en samenwerkt met topuitgevers om realtime risico-inzichten te verkrijgen.

Oudghiri sloot af met het benadrukken van het transformerende potentieel van de distributiekracht van het internet bij het opschalen van de infrastructuur voor betalingen en risicobeheer, waardoor het een opwindende tijd wordt voor de evolutie van de sector.