Consumenten omarmen geïntegreerde financiering te midden van aanhoudende zorgen over de recessie

Financiële experts hebben hun zorgen geuit over een potentiële kans van 20% op een naderende recessie in het komende jaar, zoals uiteengezet in Fintech Global News . Ondanks deze voorspellingen tonen consumenten voorzichtigheid door hun portemonnee aan te scherpen en hun uitgaven te verminderen.

Marqeta heeft onlangs in samenwerking met Propeller Insights een onderzoek uitgevoerd als onderdeel van het Consumer Pulse Report over het derde kwartaal van 2023, waarbij 3.000 deelnemers uit zowel de Verenigde Staten als het Verenigd Koninkrijk werden ondervraagd. De bevindingen van dit onderzoek werpen licht op een opmerkelijke trend: in het licht van de economische onzekerheid wenden consumenten zich steeds meer tot de allernieuwste financiële technologieoplossingen, met name ingebedde financiële aanbiedingen en Accelerated Wage Access, om hun financieel beheer te verbeteren.

Een opvallende onthulling uit het onderzoek is de groeiende belangstelling onder consumenten voor het benutten van de kracht van generatieve AI- oplossingen om hun uitgaven in toom te houden en hun spaarstrategieën te optimaliseren.

Terwijl de kosten van levensonderhoud blijven stijgen, uitte maar liefst 86% van de ondervraagden hun bezorgdheid over het dreigende spook van een recessie. Bijgevolg past 67% van de consumenten hun financiële gewoonten aan, waarbij de primaire focus ligt op het terugdringen van de vrije uitgaven.

Een intrigerende trend in opkomst is de aantrekkingskracht van toegang tot daglonen, waarbij 66% van de respondenten aangeeft bereid te zijn afstand te doen van andere gemakken, zoals toegang tot sociale media of zelfs kapsels, in ruil voor de mogelijkheid om dagelijks hun loon te ontvangen. Deze tendens was vooral uitgesproken in de Verenigde Staten, waar sommige respondenten zelfs de bereidheid uitten om hun pensioenspaargeld op te offeren in het nastreven van toegang tot daglonen.

In een verrassende wending geven consumenten prioriteit aan een naadloze betalingservaring boven de bedrijfswaarden van een bedrijf. Maar liefst 72% van de ondervraagden verklaarde dat ze een grotere loyaliteit zouden tonen aan merken die uitzonderlijke klantervaringen bieden, terwijl een opvallende 85% van mening was dat het afrekenproces zwaarder weegt in hun besluitvormingsproces dan de maatschappelijke houding van een bedrijf.

Marqeta's Market Intelligence Lead, Rachel Huber, benadrukte het belang van het bieden van een onberispelijke klantervaring in het huidige landschap. Ze merkte op: “Vandaag is er geen ruimte voor minder dan een geweldige klantervaring. Consumenten eisen naadloze contactpunten in elke fase van de levenscyclus van de klant. Ons rapport toont de mogelijkheid voor bedrijven om na te denken over hoe ze de klantloyaliteit kunnen vergroten en geïntegreerde financiële oplossingen kunnen aanbieden die hun klantervaringen verbeteren en financiële empowerment bevorderen.”

In zijn commentaar op de potentiële impact van generatieve AI voegde Huber eraan toe: “Generatieve AI heeft het potentieel om een positieve kracht te zijn als het gaat om financieel management. Wat onze bevindingen laten zien is dat consumenten, na een jaar van niet-aflatende stijgingen van de kosten van levensonderhoud, openstaan voor opkomende technologieën die ondersteuning kunnen bieden en nieuwe manieren kunnen ontsluiten om het financiële welzijn te verbeteren.

Nu de angst voor een recessie steeds groter wordt, onderzoeken consumenten proactief innovatieve financiële oplossingen om hun financiële toekomst veilig te stellen. Ingebouwde financiering, toegang tot dagelijkse lonen en uitzonderlijke klantervaringen komen naar voren als de pijlers van de financiële empowerment van consumenten in een steeds onzekerder economisch landschap.