La CE et le CFPB discutent des risques liés à l'IA et au BNPL pour les consommateurs

Les responsables américains et européens ont entamé un « dialogue informel » pour répondre aux préoccupations de protection financière des consommateurs, en se concentrant sur la présence croissante des Big Tech dans les paiements, l'utilisation de l'IA dans les prêts et la montée en puissance des services acheter maintenant, payer plus tard (BNPL). selon Finextra .

De hauts représentants de la Commission européenne et du Bureau de protection financière des consommateurs (CFPB) ont engagé des discussions sur ces trois « domaines prioritaires », dans le but d'échanger expertise et meilleures pratiques tout en alignant leurs approches réglementaires .

La popularité des services de BNPL a augmenté des deux côtés de l’Atlantique ces dernières années, suscitant des inquiétudes quant à un éventuel surendettement. La CE s’attend à une augmentation significative du surendettement au cours de la prochaine décennie en raison de l’importance croissante des offres de BNPL.

Simultanément, les régulateurs aux États-Unis et en Europe se sont penchés sur l’influence croissante des Big Tech dans le secteur financier, en particulier dans le secteur des paiements. La CE et le CFPB ont exprimé des préoccupations antitrust concernant le portefeuille numérique d'Apple.

Concernant l'IA, les responsables ont délibéré sur les différences et les similitudes dans les cadres juridiques et réglementaires de chaque juridiction concernant le crédit à la consommation. Ils ont également partagé des informations sur les différentes applications d'IA et de prise de décision automatisée mises en œuvre par les entreprises dans leurs régions respectives.

Dans une déclaration commune, le directeur du CFPB, Rohit Chopra, et le commissaire européen Didier Reynders ont souligné l'importance de la coordination entre les États-Unis et l'UE sur les questions qui transcendent l'Atlantique. Ils ont souligné la nécessité de garantir que les données financières et la vie privée des consommateurs soient respectées et non surveillées ou utilisées à mauvais escient ; maintenir des choix significatifs sur des marchés compétitifs du crédit à la consommation ; pour prévenir la fraude et la manipulation ; et fournir aux consommateurs les outils nécessaires pour avoir recours en cas de problème.

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