Prévisions des défis de conformité dans les FinTech en 2024 : les perspectives de Custodia

Les cadres législatifs post-crise financière tels que MAR, MiFID II et Dodd-Frank ont joué un rôle crucial dans le maintien de l'intégrité du marché et la reconstruction de la confiance dans le secteur des services financiers, comme indiqué dans Fintech Global News. Ces cadres ont élargi la portée des exigences en matière de communication électronique et de surveillance du commerce, élargissant ainsi l'éventail des segments de marché soumis aux obligations de tenue de registres.

À l'approche de la fin de 2023, l'équipe des affaires réglementaires de Custodia a mené une évaluation complète des défis imminents dans le secteur des services financiers, identifiant les principaux obstacles à la conformité attendus au cours de l'année à venir.

La transition vers les systèmes numériques et la complexité croissante des données de communication ont contraint les organismes de réglementation mondiaux à souligner l'importance d'un suivi et d'un audit méticuleux. La capture du contexte des données est essentielle pour justifier les activités de trading et respecter les réglementations en matière d'abus de marché. Les institutions financières sont désormais confrontées à la tâche d'assurer la conformité sur plusieurs plates-formes de communication, notamment le courrier électronique, la messagerie instantanée et les technologies émergentes, tout en garantissant que ces données restent accessibles pour l'eDiscovery et les demandes réglementaires.

Custodia souligne que les défis liés à la création d'une piste d'audit solide sont multiples. Des problèmes tels que les communications hors canal non autorisées, les conversations sans correspondance, la documentation incohérente et les silos de données soulignent le besoin crucial d'une tenue méticuleuse des enregistrements et de stratégies flexibles de gestion des données.

La prolifération des canaux de communication électroniques a conduit à élargir le mandat de la SEC consistant à capturer toutes les communications liées aux entreprises. Le mélange des communications personnelles et professionnelles présente des difficultés pour identifier et conserver les discussions commerciales pertinentes, en particulier avec l'augmentation des messages cryptés et éphémères dans les environnements de travail à distance.

Tous les segments du marché des services financiers, y compris les sociétés de gestion d'actifs et les courtiers, sont soumis à une pression accrue pour améliorer leurs capacités de conformité afin de répondre aux exigences réglementaires américaines en matière de tenue de registres. Cette situation souligne l’urgence d’adopter une approche proactive en matière de conformité.

L’adoption des technologies cloud au sein des institutions financières est en constante augmentation, une tendance qui devrait persister à mesure que les entreprises accélèrent leurs efforts de transformation numérique dans un monde post-pandémique.

L'interconnexion et la numérisation des marchés financiers ont incité les organismes de réglementation du monde entier à se concentrer sur la manière dont les sociétés financières gèrent et respectent un large éventail de réglementations liées à la capture de données numériques. Cette perspective globale de la conformité introduit des défis uniques pour les unités de conformité au sein de ces organisations.

Les idées de Custodia mettent en lumière les défis de conformité anticipés auxquels le secteur FinTech est sur le point de faire face en 2024. À mesure que le paysage des services financiers continue d'évoluer, il devient impératif pour les organisations de rester vigilantes, adaptables et proactives dans leurs efforts de conformité pour naviguer dans un environnement complexe. environnement réglementaire de manière efficace. L'équipe des affaires réglementaires de Custodia fournit une feuille de route précieuse aux institutions financières pour relever de front ces défis imminents.

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