L’avenir des FinTech ESG : tendances et défis émergents
Le changement climatique reste une préoccupation urgente, poussant les institutions financières à donner la priorité à la durabilité. Les collaborations et initiatives récentes d'organisations de premier plan telles que le FMI, la Banque mondiale et l'OCDE soulignent l'importance croissante accordée au financement aligné sur le climat, comme le souligne Fintech Global News. Lloyd's de Londres, Moody's Analytics, Deutsche Bank, la Banque européenne d'investissement, NatWest et Allianz ne sont que quelques exemples d'institutions qui prennent des mesures significatives dans cette direction.
Les technologies émergentes façonnent l’ESG FinTech
Saumya Mehrotra, directrice associée de la gestion des produits indiciels durables chez Qontigo du groupe Deutsche Borse, souligne le rôle central des technologies émergentes dans le développement de l'ESG FinTech. L'intelligence artificielle (IA) et le traitement du langage naturel (NLP) sont sur le point d'offrir une plus grande transparence, une surveillance en temps réel et des capacités de données améliorées. Ces technologies aideront à passer au crible de vastes quantités de données ESG, en identifiant les modèles, les risques et les opportunités cruciaux.
Erik Bernstrup, chef de produit chez Position Green , société nordique de logiciels ESG, souligne que l'IA jouera un rôle central dans l'augmentation des FinTech ESG. L’IA peut découvrir les lacunes dans les données, augmenter les informations manquantes, identifier les opportunités cachées et accélérer la transformation durable des entreprises.
Outre l’IA, la vision par ordinateur est une autre technologie qui fait des vagues dans l’ESG FinTech, notamment dans la gestion des déchets. La vision par ordinateur rationalise le processus de tri des déchets, améliorant ainsi l’efficacité tout en réduisant les coûts opérationnels.
L'évolution de la collecte de données
Les données servent de fondement aux stratégies ESG. L’avenir verra une augmentation des offres B2B basées sur l’interface de programmation d’applications (API), combinant l’agrégation de données et l’analyse qui peuvent être intégrées dans les institutions financières historiques. Cette automatisation de la collecte de données permettra l’évolutivité et la précision.
Hari Menon, associé et vice-président directeur chez IntellectAI , prédit que les modèles avancés d'extraction et d'apprentissage automatique piloteront la collecte automatisée de données, faisant de l'intervention manuelle l'exception plutôt que la règle. Avec le volume croissant de données ESG, la demande en IA va continuer à augmenter.
Les défis du marché à venir
L’attention croissante accordée aux priorités ESG entraîne une pression réglementaire accrue, en particulier dans le domaine de la gestion de patrimoine. Les entreprises sont désormais tenues de faire preuve de transparence sur l’impact climatique de leurs investissements. Le respect des réglementations et des normes est essentiel pour maintenir la confiance et la transparence avec les clients.
La technologie de l’IA, bien que prometteuse, présente des risques si elle n’est pas gérée correctement. Les modèles d’IA doivent être explicables et impartiaux pour garantir la transparence et la confiance dans les processus décisionnels.
La concurrence est féroce sur le marché des FinTech ESG, avec des plateformes historiques et de nouveaux entrants se disputant des parts de marché. Une consolidation est attendue à mesure que les acteurs établis acquièrent des fournisseurs plus petits.
Les fournisseurs de plateformes ont la responsabilité d’empêcher l’utilisation abusive des données déclarées dans de fausses déclarations ESG. La cohérence avec les réglementations est primordiale pour maintenir la confiance avec les clients et les auditeurs.
Conformité continue dans un paysage en évolution
Alors que les réglementations continuent d’évoluer à l’échelle mondiale, les sociétés ESG FinTech doivent rester adaptables. Un logiciel dynamique qui s’adapte à l’évolution des réglementations est essentiel pour répondre aux besoins du marché.
L’Europe ouvre la voie en matière de réglementation ESG, favorisant l’innovation dans le secteur. La région MENA connaît également une innovation significative, compte tenu de sa nouvelle infrastructure financière. Alors que l’ESG devient une mission mondiale, attendez-vous à voir les régions européennes ouvrir la voie en testant des solutions innovantes.
Le secteur ESG FinTech devrait connaître une croissance significative au cours des cinq prochaines années, portée par les technologies émergentes, l’automatisation accrue de la collecte de données et l’évolution des réglementations. La confiance, la transparence et l’adaptabilité seront des facteurs clés déterminant le succès dans ce paysage dynamique et en évolution rapide.