Operative Fintech-Trends im Jahr 2024 und darüber hinaus: Einblicke von Branchenexperten

In einem sich schnell verändernden Umfeld, das durch steigende Inflation, Zinssätze und zunehmende Cyber-Bedrohungen gekennzeichnet ist, passen sich Unternehmen kontinuierlich an, um ihre Widerstandsfähigkeit zu gewährleisten. Diesen Monat untersucht The Fintech Times die Art und Weise, wie Unternehmen ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber einer Vielzahl von Faktoren unter Beweis stellen, die sowohl innerhalb als auch außerhalb ihrer Kontrolle liegen.

Während wir unseren Fokus auf die Widerstandsfähigkeit von Unternehmen für diesen Monat abschließen, richtet die Fintech Times ihren Blick in die Zukunft. Die Frage lautet: Welche operativen Trends können wir in der Fintech-Welt für 2024 und darüber hinaus erwarten?

Thomas Dolan, Präsident und Mitbegründer des Fintech- Anwendungsanbieters 28Stone, prognostiziert einen deutlichen Trend zu mehr Automatisierung. Dolan betont, dass die Einführung innovativer Technologien wie generativer KI zunehmen wird, da sich Märkte weiterentwickeln und nach Effizienz sowie Genauigkeit für komplexe regulatorische Berichte streben. Er betont, wie wichtig es ist, die Bedürfnisse der Kunden zu verstehen und sicherzustellen, dass die richtigen Arbeitskräfte vorhanden sind, sowie die Nutzung von Technologie, um die Kosteneffizienz aufrechtzuerhalten und gleichzeitig die Motivation und Qualifikation der Mitarbeiter aufrechtzuerhalten.

Dolan bemerkt: „Noch wichtiger als Technologie ist die richtige Belegschaft am richtigen Ort und die richtige Arbeit.“

Ben Dorks, CEO von Ideagen, einem Softwarelösungsanbieter für regulierte Branchen, geht davon aus, dass Investitionen in KI im Mittelpunkt stehen werden. Während der Finanzsektor anhaltende Turbulenzen durchlebt, betont Dorks den wachsenden Kampf um Talente, Bedenken hinsichtlich der Produktivität und die Auswirkungen neuer Technologien und ESG-Standards auf den Betrieb. Er weist darauf hin, dass die Priorisierung des Risikomanagements und der KI-Nutzung für die Gewährleistung von Compliance und effektiver Governance von entscheidender Bedeutung sein wird.

Dorks fügt hinzu: „Fintechs können der Konkurrenz einen Schritt voraus sein, indem sie Prozesse einführen, die sicherstellen, dass ihre KI-Richtlinie sowohl aus ethischer als auch voreingenommener Sicht geprüft wird.“

Reinis Simanovskis, Mitbegründer und CTO von Finfra, einem White-Label-Kreditdienstleister, stellt sich eine Zukunft vor, in der KI und maschinelles Lernen die Automatisierung und personalisierte Kundenerlebnisse vorantreiben. Simanovskis sieht die Integration von Open-Banking- und API- Lösungen vor, die die Zusammenarbeit zwischen Banken und Fintechs fördern und das Serviceangebot durch nahtlosen Datenaustausch erweitern sollen.

Darüber hinaus entsteht das Konzept der eingebetteten Finanzierung , das Finanzdienstleistungen in nichtfinanziellen Sektoren verändert. Diese Integration bedeutet, dass Unternehmen außerhalb des Finanzbereichs Kreditdienstleistungen, Zahlungen und mehr im Rahmen ihrer bestehenden Kundenerfahrungen anbieten können.

Uldis Teraudkalns, CEO des Zahlungsanbieters Nexpay, betont die wachsende Nachfrage nach sichereren und zuverlässigeren Bankalternativen. Während konventionelle Banken vor der Herausforderung stehen, digitale Unternehmen effizient zu bedienen, setzen Fintechs auf ein reduziertes „Transaktionsbanking“-Modell. Dieses Modell konzentriert sich auf wesentliche Bankbedürfnisse – Empfangen und Ausführen von Zahlungen – und eliminiert gleichzeitig risikobehaftete Funktionen.

Teraudkalns weist darauf hin, dass Fintechs ihre Abläufe rationalisieren, um steigenden Compliance-Kosten entgegenzuwirken, und den Weg für innovative Technologien und schlanke Prozesse ebnen, die effiziente, kostengünstige Dienste bieten und gleichzeitig Sicherheit und Einfachheit in den Vordergrund stellen.

Während sich die Fintech-Landschaft weiterentwickelt, sind sich Branchenexperten über mehrere Schlüsseltrends einig, die die Betriebsstrategien von Unternehmen im Jahr 2024 und darüber hinaus prägen werden. Zentrale Schwerpunkte sind Automatisierung, KI-Investitionen, eingebettete Finanzen und sicherere Bankalternativen. Die kommenden Jahre versprechen weitere Innovationen und Anpassungen, die es Fintechs ermöglichen, im sich ständig weiterentwickelnden Bereich der Finanztechnologie erfolgreich zu sein.