ความท้าทายด้านกฎระเบียบสำหรับธนาคารและฟินเทคในการใช้ประโยชน์จาก BaaS

ในเดือนเมษายน The Fintech Times ให้ความสำคัญกับ การเงินแบบฝังตัว การบูรณาการบริการทางการเงินเข้ากับผลิตภัณฑ์และบริการที่ไม่ใช่ทางการเงิน การเติบโตที่สำคัญประการหนึ่งในด้านนี้คือ Banking-as-a-Service (BaaS) ซึ่งช่วยให้หน่วยงานที่ไม่ใช่ธนาคารสามารถเสนอบริการด้านการธนาคารผ่าน API ที่เชื่อมต่อกับธนาคารที่ได้รับใบอนุญาต

แม้ว่า BaaS จะมีศักยภาพที่สำคัญ แต่การปฏิบัติตาม กฎระเบียบ ยังคงเป็นข้อกังวลหลัก ผู้นำในอุตสาหกรรมเน้นย้ำถึงความสำคัญของการทำความเข้าใจและจัดการกับความท้าทายเหล่านี้

Paul Staples หัวหน้ากลุ่มฝ่ายธนาคารแบบฝังที่ Clearbank เน้นย้ำว่า การปฏิบัติตาม กฎระเบียบเป็นสิ่งสำคัญสำหรับทั้งผู้ให้บริการ BaaS และบริษัทที่ใช้บริการของตน เขาเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการพิจารณาการปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารหรือเงินอิเล็กทรอนิกส์ กฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการปกป้องเงินทุนของลูกค้า

Sergiy Fitsak กรรมการผู้จัดการของ Softjourn กล่าวถึงภาพรวมด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อนสำหรับ BaaS รวมถึงข้อกำหนดสำหรับ AML กระบวนการรู้จักลูกค้าของคุณ ( KYC ) และการปกป้องข้อมูล บริษัท Fintech ที่ใช้ประโยชน์จาก BaaS จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริการของตนเป็นไปตามกฎระเบียบเหล่านี้เพื่อหลีกเลี่ยงผลกระทบทางกฎหมาย

Raman Korneu ซีอีโอของ myTU ชี้ให้เห็นถึงความท้าทายด้านกฎระเบียบที่ผู้ให้บริการ BaaS ต้องเผชิญ ซึ่งนำไปสู่ภูมิทัศน์ที่เป็นเนื้อเดียวกันซึ่งขัดขวางนวัตกรรม เขาเน้นย้ำถึงความจำเป็นในกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ปรับแต่งได้ เพื่อตอบสนองความต้องการของบริษัทฟินเทคแต่ละแห่งและส่งเสริมนวัตกรรม

Marc Milewski ซีอีโอของ Zum Rails เน้นย้ำถึงความสำคัญของการนำเสนอ BaaS ในลักษณะที่ช่วยเพิ่มความมั่นคงทางการเงิน เขาเน้นย้ำถึงความจำเป็นของบริษัทต่างๆ ในการประเมินและปฏิบัติตามกฎระเบียบในท้องถิ่นและระดับภูมิภาค รวมถึงมาตรการป้องกันการฟอกเงิน เพื่อป้องกันกิจกรรมทางอาญาบนแพลตฟอร์มของตน

Eric Bierry ซีอีโอของ Sopra Banking Software กล่าวถึงแนวทางการกำกับดูแลที่แตกต่างกันของ BaaS โดยเฉพาะในสหรัฐอเมริกา หน่วยงานกำกับดูแลกำลังให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดกับความร่วมมือระหว่างธนาคารและฟินเทคเพื่อปกป้องผู้บริโภคจากข้อเสนอทางการเงินที่ไม่ได้รับการควบคุม

Pam Kaur หัวหน้าฝ่ายเทคโนโลยีธนาคารของ BankTech Ventures เน้นย้ำถึงความจำเป็นในการกำกับดูแลอย่างละเอียดจากทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องกับโปรแกรม BaaS ทั้งธนาคารและบริษัทฟินเทคควรตระหนักถึงกฎระเบียบของ AML และ BSA และตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขามีเจ้าหน้าที่ที่ทุ่มเทคอยดูแลโครงการเหล่านี้

การใช้ประโยชน์จาก BaaS ให้ประโยชน์ที่สำคัญ แต่บริษัทต่างๆ จะต้องสำรวจภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อน กรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ปรับแต่งได้ การกำกับดูแลอย่างละเอียด และความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความสำเร็จในพื้นที่ BaaS

Other articles
Danske Bank และ United Fintech Forge ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์
ก้าวไปอีกขั้น: บทบาทของบริการทางการเงินในการจัดการกับข้อกังวลด้านสภาพภูมิอากาศ
Tuum และ TransactionLink ร่วมมือกันพลิกโฉม FinTech Onboarding
ธนาคารและพันธมิตรธนาคารแห่งชาติออสเตรเลียเพื่อปฏิวัติการชำระเงิน A2A
การปฏิวัติ AI ในการรายงานทางการเงิน: ข้อมูลเชิงลึกที่ครอบคลุมจาก KPMG
TranscendAP ปรากฏตัวในฐานะผู้นำอิสระในระบบบัญชีเจ้าหนี้อัตโนมัติที่ขับเคลื่อนด้วย AI
ธนาคารในสหรัฐฯ เป็นผู้นำด้านการเติบโตของบุคลากรที่มีความสามารถด้าน AI
Wipro และ Microsoft ร่วมมือกันเพื่อแนะนำผู้ช่วยเสมือนที่ขับเคลื่อนด้วย AI ในบริการทางการเงิน
Checkout.com และ Mastercard ปรับปรุงโซลูชั่นการชำระเงินสำหรับตัวแทนการท่องเที่ยวออนไลน์
Visa เปิดตัวเครื่องมือตรวจจับการฉ้อโกงที่ขับเคลื่อนด้วย AI เพื่อรับมือกับการโจมตีแบบแจงนับ
Visa และ JP Morgan ร่วมมือกันเร่งการชำระเงินภายในประเทศในสหรัฐอเมริกา
ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์ของ Worldline และ Google Cloud Forge
Kaspi.kz และ Alipay+ ร่วมมือกันเพื่อการชำระเงินในจีนที่ราบรื่น
Visa ปรับปรุงบริการการชำระเงินข้ามพรมแดนโดยร่วมมือกับ AWS
TransferGo ร่วมมือกับ Tink เปิดตัว "ชำระเงินผ่านธนาคาร"