Mobile Banking เตรียมเริ่มต้นยุคใหม่ของนวัตกรรม

ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา การก้าวขึ้นมาของธนาคารบนมือถือได้ปฏิวัติความสัมพันธ์ระหว่างบุคคล ธุรกิจ และสถาบันการเงิน ดังที่ระบุไว้ใน นิตยสาร FinTech ด้วยแรงผลักดันจากความแพร่หลายของสมาร์ทโฟน ลูกค้าจึงใช้พลังในการจัดการการเงินของตนได้อย่างง่ายดาย ไม่ว่าจะในขณะเดินทางหรือจากบ้านที่สะดวกสบาย

การเข้าถึงและความสะดวกสบายที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วจากบริการธนาคารบนมือถือได้ขับเคลื่อนนวัตกรรมที่ไม่เคยมีมาก่อนภายในแวดวง ฟินเทค เทคโนโลยีบุกเบิก เช่น การชำระเงินแบบ peer-to-peer (P2P) และการรับรองความถูกต้องด้วยชีวมาตร เป็นผลมาจากการแพร่หลายไปยังธนาคารบนมือถือ ส่งผลให้ธนาคารแบบดั้งเดิมต้องปรับปรุงให้ทันสมัยหรือเสี่ยงต่อการล้าสมัย

ในการศึกษาล่าสุดโดย Juniper Research การคาดการณ์ธุรกรรม กระเป๋าเงินดิจิทัล ระบุว่ามูลค่าเพิ่มขึ้นถึง 77% ในช่วงปี 2566 ถึง 2571 สูงถึงกว่า 16 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งตอกย้ำถึงโมเมนตัมของวิวัฒนาการของธนาคารบนมือถือ

Louise Potts หัวหน้าฝ่ายที่ปรึกษาลูกค้าการธนาคารของ SAS เน้นย้ำถึงบทบาทสำคัญของการปรับเปลี่ยนเฉพาะบุคคลในภูมิทัศน์การธนาคารในปัจจุบัน ธนาคารบนมือถือไม่เพียงขยายการเข้าถึงเท่านั้น แต่ยังมอบประสบการณ์ที่ปรับให้เหมาะสม ช่วยให้ลูกค้าสามารถจัดการธุรกรรม รายได้ และค่าใช้จ่ายแบบเรียลไทม์ได้จากปลายนิ้ว Potts ตอกย้ำความสัมพันธ์ทางชีวภาพระหว่างความเป็นส่วนตัวและธนาคารบนมือถือ โดยเน้นย้ำถึงการตอบสนองของอุตสาหกรรมต่อความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป

Michael Wallis-Brown รองประธานและหัวหน้าฝ่ายบริการทางการเงินบนมือถือระดับโลกของ Ericsson ยกย่องการบูรณา การ API แบบเปิดภายในระบบนิเวศที่เชื่อมต่อถึงกัน ถือเป็นการประกาศถึงการเปลี่ยนแปลงกระบวนทัศน์ของเงินบนมือถือ วิวัฒนาการสู่ การเงินแบบฝังตัว นี้รับประกันประสบการณ์ด้านการธนาคารที่ราบรื่น บริการทางการเงินที่ออกแบบตามความต้องการ และแหล่งรายได้ใหม่สำหรับผู้ค้าที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน

Brandon Till ผู้อำนวยการฝ่ายโซลูชันธุรกิจของ Soldo มองเห็นการใช้ประโยชน์จาก Open Banking API เพื่อลดความซับซ้อนในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ และผสานรวมบริการทางการเงินเข้ากับแอปพลิเคชันในชีวิตประจำวัน ถือเป็นการประกาศยุคใหม่ของการเงินที่เชื่อมต่อกัน

แม้จะมีข้อดี แต่ระบบธนาคารบนมือถือก็เผชิญกับความท้าทาย เช่น ความไม่เท่าเทียมกันในการเข้าถึง และช่องโหว่ด้านความปลอดภัย โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Till ตอกย้ำความเสี่ยงของการหลอกลวงแบบฟิชชิ่งออนไลน์ และความพึงพอใจที่ยั่งยืนของการมีปฏิสัมพันธ์ของมนุษย์ในการจัดการการตัดสินใจทางการเงินที่ซับซ้อน โดยเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการใช้แนวทางธนาคารแบบผสมผสาน

การลดลงอย่างค่อยเป็นค่อยไปของสาขาทางกายภาพทำให้เกิดข้อถกเถียงเกี่ยวกับอนาคตของบริการธนาคารด้วยตนเอง Potts สนับสนุนโมเดลธนาคารแบบไฮบริดที่รองรับทั้งการโต้ตอบทางออนไลน์และต่อหน้า เพื่อให้ลูกค้ามีความยืดหยุ่นในการจัดการการเงินตามความต้องการ

เมื่อมองไปข้างหน้า การบูร ณาการปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการนำระบบธนาคารแบบเปิดมาใช้อย่างกว้างขวางนั้น พร้อมที่จะกำหนดนิยามใหม่ของภูมิทัศน์ธนาคารบนมือถือ Wallis-Brown คาดการณ์ถึงความก้าวหน้าในการจัดการข้อมูลประจำตัวดิจิทัลเพื่อเพิ่มความปลอดภัยและปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้ ในขณะที่ Till มองเห็นการบูรณาการระบบธนาคารบนมือถือเข้ากับกิจกรรมประจำวันได้อย่างราบรื่น เสริมด้วยข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วย AI และบริการส่วนบุคคล

ธนาคารบนมือถือยืนอยู่ที่จุดสูงสุดของยุคแห่งการเปลี่ยนแปลง โดยโดดเด่นด้วยนวัตกรรม ความเป็นส่วนตัว และการเชื่อมต่อที่ได้รับการปรับปรุง ในขณะที่สถาบันการเงินเปิดรับเทคโนโลยีที่พัฒนาแล้วและแนวทางที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง อนาคตสัญญาว่าจะผนวกรวมการเงินดิจิทัลเข้ากับชีวิตประจำวันได้อย่างราบรื่น

Other articles
BBVA ร่วมมือกับ OpenAI เพื่อปรับใช้ ChatGPT สำหรับพนักงาน
ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกกำลังรับสมัครผู้เชี่ยวชาญด้าน AI มากกว่าสองครั้ง
PPRO ร่วมมือกับ Afterpay เพื่อขยายบริการ BNPL ในสหรัฐอเมริกา
การทำธุรกรรมและกฎระเบียบแบบเรียลไทม์ทำให้การชำระเงินเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ
การปฏิวัติการควบคุม AML ในการชำระเงินผ่านการเรียนรู้ของเครื่อง
แนวทางการเปิดธนาคารจำเป็นต้องเปลี่ยนแปลงหรือไม่?
เปิดตัวผลิตภัณฑ์การชำระเงินเพื่อรักษาการเติบโต: The Stripe Tour
บทบาทของความไว้วางใจในการควบคุมทางการเงิน
ความเร็วการชำระเงินและการเร่งความเร็วด้านความปลอดภัยที่ขับเคลื่อนโดยความคาดหวังด้านพฤติกรรม
Stripe ขยายธุรกิจในสหราชอาณาจักรด้วยเครื่องมือการชำระเงินและการเงินใหม่
FIS ปรับปรุงแอปธนาคารบนมือถือด้วยคุณสมบัติไบโอเมตริกซ์และการเคลื่อนย้ายเงินขั้นสูง
NCR Voyix เสนอโซลูชันซอฟต์แวร์ Pay-At-Table ที่ขับเคลื่อนด้วย QR ให้กับร้านอาหารในสหรัฐฯ
Swift เปิดตัวช่องทาง API การติดตามการชำระเงินระดับองค์กร ISO 20022
จุดเริ่มต้นของ AI และการเงินแบบฝังตัว: ข้อมูลเชิงลึกจาก Visa ที่การประชุมสุดยอด Dubai FinTech
Parkopedia และ Irdeto ร่วมมือกันปฏิวัติการชาร์จ EV