การศึกษาของ Fenergo เผยถึงความท้าทายที่เกิดขึ้นในภาคการชำระเงิน FinTech

Fenergo ผู้ให้บริการโซลูชันดิจิทัลที่โดดเด่นซึ่งเชี่ยวชาญด้าน การรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) การตรวจสอบธุรกรรม และการจัดการวงจรชีวิตลูกค้า (CLM) ได้ดำเนินการศึกษาอย่างกว้างขวางเมื่อเร็ว ๆ นี้เพื่อตรวจสอบความเสี่ยงที่เกิดขึ้นภายในภาคการชำระเงินของ FinTech หลังจากการเปิดตัว FedNow ตามที่รายงานโดย Fintech Global News

การศึกษานี้เกี่ยวข้องกับความร่วมมือกับเจ้าหน้าที่ความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบระดับสูงจากบริษัทการชำระเงินต่างๆ รวมถึงแพลตฟอร์มการชำระเงิน P2P แอปพลิเคชันการชำระเงินผ่านมือถือ และผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล/เสมือน การวิเคราะห์ของ Fenergo ได้ให้ความกระจ่างถึงอุปสรรคที่เกิดจากการดำเนินการชำระเงินแบบเรียลไทม์อย่างรวดเร็ว โดยเฉพาะอย่างยิ่งการมุ่งเน้นไปที่ประเด็นที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการฉ้อโกง มาตรการรักษาความปลอดภัย และการปฏิบัติ ตามกฎระเบียบ

หนึ่งในการค้นพบที่สำคัญจากการศึกษาชี้ว่า 42% ของเจ้าหน้าที่ด้านความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัทการชำระเงิน FinTech กำลังต่อสู้กับความท้าทายในการรักษาประสบการณ์ผู้ใช้ที่ราบรื่นในระหว่างการปฏิบัติตามกฎระเบียบเมื่อพวกเขาหันมาใช้ FedNow ในขณะเดียวกัน 69% ที่สำคัญแสดงความกังวลว่าการละเลยการนำ FedNow มาใช้อาจส่งผลเสียต่อการดำเนินธุรกิจของพวกเขา ซึ่งท้ายที่สุดจะนำไปสู่ประสบการณ์ของลูกค้าที่ไม่น่าพึงพอใจ

นอกจากนี้ การวิเคราะห์ของ Fenergo ยังเผยให้เห็นข้อกังวลมากมายในหมู่เจ้าหน้าที่ความเสี่ยงและ การปฏิบัติตามกฎระเบียบ ในบริษัทชำระเงิน FinTech ผู้ตอบแบบสำรวจกว่า 78% เน้นย้ำว่าการฝึกอบรมพนักงานที่ไม่เพียงพอถือเป็นข้อกังวลอันดับต้นๆ โดยเน้นย้ำถึงความจำเป็นเร่งด่วนในการฝึกอบรมที่ครอบคลุมเพื่อปรับให้เข้ากับข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เปลี่ยนแปลงไป

นอกจากนี้ ผู้เข้าร่วม 34% รายงานปัญหาการขาดแคลนความเชี่ยวชาญด้านอาชญากรรมทางการเงินในการต่อต้านอาชญากรรม ซึ่งตอกย้ำถึงความสำคัญของการได้มาซึ่งผู้มีความสามารถในภูมิทัศน์ที่กำลังพัฒนานี้ ขั้นตอน KYC ด้วยตนเองที่ยุ่งยาก (67%) และความร่วมมือที่จำกัดกับหน่วยงานกำกับดูแล (65%) ถูกระบุว่าเป็นความท้าทายที่น่าสังเกตอื่นๆ

แม้จะมีความท้าทายหลายประการที่เจ้าหน้าที่ความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบในภาคการชำระเงิน FinTech ต้องเผชิญ ผู้ตอบแบบสอบถามทุกคนรับทราบถึงความยากลำบากในการได้รับเงินทุนที่เพียงพอสำหรับการลงทุนในเทคโนโลยีใหม่ ๆ และปรับปรุงความพยายามในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ สำหรับผู้ตอบแบบสอบถาม 43% การต่อสู้ดิ้นรนอยู่ที่การคาดการณ์ความต้องการการปฏิบัติตามกฎระเบียบในอนาคต ท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ ในขณะที่ 30% อ้างถึงการจัดลำดับความสำคัญของโครงการที่ขับเคลื่อนด้วยการขายมากกว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งอาจทำให้พวกเขาต้องเสียค่าปรับตามกฎระเบียบและความเสียหายต่อชื่อเสียงในระยะยาว ส่วนที่เหลืออีก 27% ต้องเผชิญกับการรับรู้ของผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่จำกัดและความไม่แน่นอนเกี่ยวกับผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) และผลประโยชน์ระยะยาว

Fenergo ดำเนินการสำรวจที่ครอบคลุมนี้โดยร่วมมือกับเจ้าหน้าที่ความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบระดับสูง 100 คนจากองค์กรการชำระเงิน FinTech ต่างๆ ทั่วสหรัฐอเมริกา ซึ่งเป็นตัวแทนของภาคส่วนที่หลากหลายภายในอุตสาหกรรม

Other articles
การจัดการ KYC และ AML ในปี 2566: แนวโน้มและความยากลำบากในภาคการธนาคาร
การออกบัตรเสมือนที่ใช้ API: ตัวขับเคลื่อนสำคัญสำหรับการเติบโตของการใช้จ่ายทั่วโลก
PayTabs ขยายสู่ตลาดบัตรเติมเงินด้วยแพลตฟอร์มการออก PayTabs
Clara FinTech ในละตินอเมริกาขยายการเข้าถึงด้วยการเปิดตัวบัญชีการชำระเงินในบราซิล
FinTech เป็นผู้นำในการบูรณาการ AI เพื่อความเสี่ยงและการปฏิบัติตามข้อกำหนด จากการศึกษาของ Moody's Analytics
ภาพรวมสู่อนาคต: ภาพรวมการชำระเงินของยุโรปในปี 2024
ผู้จำหน่ายรถยนต์ค้นพบความประหยัดด้วยการซื้อรถยนต์โดยตรงจากผู้บริโภค
การลงทุน AI และ BaaS ในภาคการเงินพุ่งสูงขึ้น
ความสำเร็จของผู้ค้าในวันแบล็คฟรายเดย์ท่ามกลางความล้มเหลวในการชำระเงิน
dLocal ขยายความร่วมมือด้านการชำระเงินกับ eSky Group ในละตินอเมริกาและแอฟริกา
PayU เปิดตัว SDK ที่เป็นนวัตกรรมสำหรับการชำระเงินดิจิทัลที่ราบรื่น
กลยุทธ์อุตสาหกรรมฟินเทคสำหรับแบล็คฟรายเดย์ปี 2023
ผู้ประมวลผลการชำระเงินปรับกลยุทธ์เพื่อเอาชนะ SMB บนถนนสายหลัก
การทบทวนที่ได้รับมอบหมายจากรัฐบาลสหราชอาณาจักรแนะนำให้เปิดธนาคารเพื่อท้าทายแผนบัตร
Fils ปฏิวัติการบูรณาการ ESG ในการชำระเงินดิจิทัล