Wbudowane finanse: zmiana zasad gry w usługach finansowych

Wbudowane finanse stały się siłą transformacyjną w dziedzinie usług finansowych, łącząc rozwiązania fintech z różnymi przedsiębiorstwami niefinansowymi, zmieniając w ten sposób sposób, w jaki jednostki robią zakupy, płacą i pracują, jak opisano w magazynie FinTech . Integracja ofert ubezpieczeniowych z platformami handlu elektronicznego , płatności jednym kliknięciem za pośrednictwem aplikacji mobilnych i markowe karty kredytowe stanowią przykład zmiany w interakcjach finansowych między konsumentami a przedsiębiorstwami.

Liderzy branży zebrali się podczas niedawnej dyskusji przy okrągłym stole, aby zagłębić się w głęboki wpływ wbudowanych finansów na sektor. Warto zauważyć, że Radha Suvarna, dyrektor ds. rozwoju w firmie Finastra, podkreśliła znaczącą rolę, jaką odgrywają finanse wbudowane w uwalnianiu nowych strumieni przychodów dla przedsiębiorstw niefinansowych. Płynna integracja produktów finansowych w ramach codziennych transakcji nie tylko poprawia jakość obsługi klienta, ale także sprzyja silniejszym relacjom między sprzedawcami a konsumentami.

Peter O'Halloran, wiceprezes i dyrektor ds. przedsiębiorstw i handlu cyfrowego w Fiserv, podkreślił potencjał transformacyjny wbudowanych finansów w usprawnianiu procesów płatniczych. Dzięki osadzeniu opcji „kup teraz, zapłać później” w procesach realizacji transakcji firmy mogą przechwytywać dodatkowe wydatki klientów, zapewniając jednocześnie bezproblemową obsługę płatności. Co więcej, integracja wielu usług finansowych dostosowanych do indywidualnych potrzeb ułatwia płynniejszą podróż konsumenta, ostatecznie zwiększając retencję i lojalność.

Karine Martinez, dyrektor sprzedaży w Edenred Payment Solutions, podkreśliła, jak wbudowane finanse zrewolucjonizowały oczekiwania klientów, podając przykłady takie jak zakupy w Uberze i na Instagramie, gdzie konsumenci oczekują obecnie płynnych interakcji obejmujących zaopatrzenie, komunikację i płatności w ramach jednej platformy. Z biznesowego punktu widzenia osadzenie możliwości finansowych zwiększa lojalność klientów i służy jako dodatkowe źródło przychodów.

Ryan O'Holleran, dyrektor ds. sprzedaży w dziale przedsiębiorstw w Airwallex, podkreślił niewykorzystany potencjał wbudowanych finansów, szczególnie w przypadku małych i średnich przedsiębiorstw (SMB). Pomimo rosnącego zainteresowania, istnieje znaczna rozbieżność pomiędzy zainteresowaniem a dostępnością wbudowanych usług finansowych, zwłaszcza wśród małych i średnich firm. Tradycyjne banki pomijają ten segment rynku, stwarzając szansę markom spoza branży finansowej na wykorzystanie istniejących relacji z klientami i danych w celu zaoferowania dostosowanych do ich potrzeb produktów finansowych.

Patrząc w przyszłość, eksperci branżowi przewidują, że finanse wbudowane będą katalizatorem przyszłych innowacji i wzrostu w krajobrazie usług finansowych. Bezproblemowa integracja z różnymi platformami cyfrowymi umożliwia firmom skuteczne zaspokajanie różnorodnych potrzeb klientów, odblokowywanie nowych strumieni przychodów i wspieranie lojalności klientów. Ponadto, w miarę zacierania się tradycyjnych barier między branżami, finanse wbudowane mogą ułatwić firmom globalną ekspansję, umożliwiając efektywny przepływ środków pieniężnych i atrakcyjne możliwości walutowe.

Pomimo obiecujących perspektyw, kilka barier utrudnia powszechne przyjęcie wbudowanych finansów. Trudności gospodarcze i ograniczenia technologiczne stanowią wyzwanie dla instytucji finansowych pragnących wdrożyć wbudowane rozwiązania finansowe. Jednakże partnerstwa strategiczne i skupienie się na rzeczywistych przypadkach użycia, które zwiększają wartość klienta, mogą pomóc pokonać te przeszkody i przyspieszyć wejście na rynek.

Dostosowując się do paradygmatu finansów wbudowanych, firmy muszą zachować elastyczność i ewoluować swoje modele biznesowe, aby dostosować je do preferencji klientów. Wykorzystując rozwiązania wbudowane w celu zapewnienia wyboru i wygody w zakresie opcji płatności, firmy mogą budować trwalsze relacje z klientami, zdobywając jednocześnie cenne informacje na temat zachowań konsumentów i trendów rynkowych, stymulując w ten sposób rozwój i ekspansję.

Other articles
Danske Bank i United Fintech Forge nawiązują strategiczne partnerstwo
Zwiększanie dynamiki: rola usług finansowych w rozwiązywaniu problemów klimatycznych
Tuum i TransactionLink łączą siły, aby przekształcić wdrażanie FinTech
Partner bankowy i National Australia Bank w celu zrewolucjonizowania płatności A2A
Rewolucja AI w sprawozdawczości finansowej: kompleksowe spojrzenie od KPMG
TranscendAP wyłania się na niezależnego lidera w dziedzinie automatyzacji zobowiązań opartej na sztucznej inteligencji
Amerykańskie banki przodują w rozwoju talentów AI
Wipro i Microsoft łączą siły, aby wprowadzić wirtualnych asystentów opartych na sztucznej inteligencji w usługach finansowych
Checkout.com i Mastercard ulepszają rozwiązania płatnicze dla internetowych biur podróży
Visa wprowadza narzędzie do wykrywania oszustw oparte na sztucznej inteligencji, które pozwala stawić czoła atakom polegającym na wyliczaniu
Visa i JP Morgan łączą siły, aby przyspieszyć płatności krajowe w USA
Strategiczne partnerstwo Worldline i Google Cloud Forge
Kaspi.kz i Alipay+ łączą siły, aby zapewnić płynne płatności w Chinach
Visa ulepsza transgraniczne usługi płatnicze we współpracy z AWS
TransferGo współpracuje z Tink, aby wprowadzić «Płać przez bank»