Dyrektor generalny FCA definiuje nową ścieżkę regulacyjną dotyczącą finansowego inwazji wielkich technologii

W kluczowym przemówieniu dyrektor generalny FCA Nikhil Rathi przedstawił nowe perspektywy regulacyjne mające na celu zarządzanie wpływem firm Big Tech w sferze finansowej. Uwagi Rathi pojawiają się w kontekście rosnących obaw związanych z połączeniem gigantów technologicznych i usług finansowych, jak opisano w Fintech Global .

Oświadczenie FCA zbiegło się z publikacją oświadczenia zwrotnego dotyczącego dochodzenia w sprawie dynamiki wymiany danych pomiędzy podmiotami Big Tech a instytucjami finansowymi. To dochodzenie stanowi część szerszego dyskursu wywołanego niedawną białą księgą rządu w sprawie sztucznej inteligencji .

Podkreślając kluczową rolę Big Tech, Rathi podkreślił potencjalne korzyści wynikające z ich rozległych zasobów danych. Uznał znaczący postęp w uproszczeniu transakcji konsumenckich, ale podkreślił potrzebę oceny pełnej wartości danych Big Tech na rynkach finansowych. „Rosnąca obecność Big Tech w usługach finansowych niewątpliwie usprawniła doświadczenia konsumentów, jednak prawdziwa wartość ich danych na rynkach finansowych nie została w pełni poznana” – zauważył Rathi.

Obecnie podejście FCA umożliwia firmom z branży Big Tech dostęp do danych za pośrednictwem protokołów Open Banking bez obowiązkowego wzajemnego udostępniania danych kontrahentom finansowym. Jednakże wnioski uzyskane w trakcie trwającego dochodzenia mogą zwiastować istotne zmiany. Jeżeli dochodzenie wykaże znaczną wartość danych Big Tech dla usług finansowych, FCA zamierza opowiadać się za ulepszeniem udostępniania danych. Przedsięwzięcie to wpisuje się w szersze cele w ramach Open Banking i Open Finance.

Ponadto FCA rozważa wprowadzenie środków regulacyjnych mających na celu zajęcie się potencjalnym ryzykiem wynikającym z jednostronnego udostępniania danych. Propozycje te zostaną poddane analizie przez Urząd ds. Konkurencji i Rynków (CMA), po uzyskaniu uprawnień do regulowania działań wyznaczonych firm w zakresie usług cyfrowych i związanych z danymi na mocy przyszłej ustawy o rynkach cyfrowych, konkurencji i konsumentach (DMCC).

Komentarz Rathiego sygnalizuje proaktywną postawę regulacyjną mającą na celu wspieranie uczciwej konkurencji w erze cyfrowej. We współpracy z Bankiem Anglii i Urzędem Regulacji Ostrożnościowych (PRA) FCA w dalszym ciągu angażuje się w badanie konsekwencji kluczowych stron trzecich i technologii sztucznej inteligencji w krajobrazie finansowym.

Other articles
NCR Voyix oferuje restauratorom w USA rozwiązanie oparte na kodach QR do płatności przy stole
Początek sztucznej inteligencji i finansów wbudowanych: spostrzeżenia Visa na szczycie FinTech w Dubaju
Parkopedia i Irdeto współpracują, aby zrewolucjonizować ładowanie pojazdów elektrycznych
Temenos wprowadza odpowiedzialne, generatywne rozwiązania AI dla bankowości podstawowej
FutureMoney debiutuje aplikacją do mikroinwestycji, która ma pomóc rodzinom w zabezpieczeniu ich przyszłości finansowej
Bank Commerce korzysta z FedNow za pośrednictwem Temenos Payments Hub, aby przyspieszyć modernizację
Personetyka: badanie wpływu sztucznej inteligencji na bankowość
bunq ulepsza ofertę bankowości i ubezpieczeń podróżnych opartą na sztucznej inteligencji
Kształtowanie przyszłości płatności: spostrzeżenia Tribha Grewala z Pay360
Visa przedstawia produkty cyfrowe na miarę czasów nowożytnych
Jak automatyzacja zmienia bieżące monitorowanie instytucji finansowych
Temenos przedstawia generatywne rozwiązania AI zwiększające efektywność i rentowność bankowości
Moody's: wdrożenie sztucznej inteligencji powinno stanowić „ustawę równoważącą” dla instytucji finansowych
Zabezpieczanie przyszłości: usprawnianie operacji Fintech dzięki dynamicznej ocenie ryzyka
Kwietniowe żądania dotyczące mobilnego składania zeznań podatkowych za pomocą instrukcji samodzielnie