Pipe rewolucjonizuje finanse małych firm dzięki wbudowanym rozwiązaniom finansowym

W ramach niedawnego ruchu w kierunku demokratyzacji usług finansowych dla małych i średnich przedsiębiorstw (SMB) firma Pipe zaprezentowała swoją innowacyjną ofertę typu „kapitał jako usługa”, jak podkreślono w „Forbes” . Ta przełomowa inicjatywa wykracza poza tradycyjne modele przychodów cyklicznych i obejmuje przewidywalne, oparte na opłatach strumienie przychodów w różnych branżach i rozmiarach przedsiębiorstw.

„To posunięcie Pipe może oznaczać początek transformacji w obsłudze kluczowego, choć często pomijanego segmentu rynku” – mówi Jeff Gapusan, współpracownik magazynu Forbes specjalizujący się w finansach i FinTech .

Małe i średnie przedsiębiorstwa stanowią kręgosłup amerykańskiej gospodarki, znacząco przyczyniając się do jej wzrostu i żywotności. Według United States Small Business Administration (SBA) w ponad 33 milionach małych i średnich firm zatrudnionych jest ponad 61 milionów Amerykanów, co stanowi około 46% siły roboczej w sektorze prywatnym.

Gwałtowny wzrost aktywności małych przedsiębiorstw jest bezprecedensowy. Administrator Isabel Casillas Guzman ujawniła, że tylko w 2023 r. pojawiło się 5,5 miliona nowych aplikacji dla małych firm, co stanowi oszałamiający wzrost o 56,7% w porównaniu z poziomem przed pandemią w 2019 r. Ten gwałtowny wzrost odzwierciedla amerykańską odporność i zdolność adaptacji w odpowiedzi na zmieniające się krajobrazy gospodarcze, częściowo napędzane dzięki wsparciu rządowemu poprzez inicjatywy takie jak kontrole stymulacyjne i pożyczki dla małych przedsiębiorstw.

Jednakże pomimo swojego znaczenia gospodarczego małe i średnie przedsiębiorstwa często stają w obliczu ogromnych wyzwań, szczególnie w zakresie dostępu do odpowiedniego finansowania. Amerykańska Izba Handlowa podkreśla, że dostęp do rankingów kredytowych jest obecnie drugim co do wielkości wyzwaniem dla właścicieli małych firm, zaostrzonym przez niedawne czynniki obciążające system bankowy.

Butch Elmgren, właściciel Thosa. O'Reilly's Public House opowiada o swoich zmaganiach z dostępem do tradycyjnego finansowania bankowego bez zastawiania majątku osobistego jako zabezpieczenia. Doświadczenie Elmgrena odzwierciedla odczucia wielu właścicieli małych firm poruszających się po złożonym krajobrazie usług finansowych.

Dostrzegając te wyzwania, firma Pipe pod przewodnictwem dyrektora generalnego Luke’a Voilesa podjęła misję zrewolucjonizowania finansowania małych przedsiębiorstw. Dzięki doświadczonemu zespołowi mogącemu się poszczycić doświadczeniem zdobytym w uznanych instytucjach, takich jak Square Banking i Intuit, Pipe wykorzystuje najnowocześniejsze technologie i analitykę danych, aby zapewnić bardziej dostępne i wydajne rozwiązanie finansowe.

Najnowsze przedsięwzięcie Pipe w dziedzinie finansów wbudowanych, którego przykładem jest oferta Capital-as-a-Service, stanowi znaczący krok naprzód. Nawiązując współpracę z liderami branży, takimi jak Priority, Infinicept i Boulevard, Pipe ma na celu wykorzystanie technologii do analizy danych płatniczych i operacyjnych, oferując w ten sposób całościowe zrozumienie kondycji finansowej małych firm.

„Piękno wbudowanych finansów polega na ich zdolności do usprawnienia dostępu do kapitału dla małych firm” – wyjaśnia Voiles. «Mając zaledwie sześć miesięcy danych historycznych, możemy prognozować przyszłe wyniki i zapewniać kapitał w sposób przyjazny dla użytkownika.»

Choć początkowo ukierunkowany był na sektory takie jak firmy zajmujące się samoopieką, wbudowany model finansów firmy Pipe jest obiecujący dla szerokiej gamy branż. Nigel Morris, współzałożyciel QED Investors, zauważa, że tradycyjne banki w dużej mierze przeoczyły tę przestrzeń, pozostawiając miejsce na rozwój innowacyjnym graczom, takim jak Pipe.

Dzięki funduszom kapitałowym o wartości ponad 300 milionów dolarów i zaangażowaniu w pozyskiwanie kapitału o wartości ponad 1 miliarda dolarów rocznie, Pipe jest gotowy na przekształcenie krajobrazu finansowania małych przedsiębiorstw. Wykorzystując wbudowane rozwiązania finansowe, Pipe nie tylko odpowiada na pilne potrzeby małych i średnich firm, ale także wspiera wzrost gospodarczy sprzyjający włączeniu społecznemu, umożliwiając przedsiębiorcom realizację ich marzeń w tętniącym życiem amerykańskim biznesie.

Other articles
BBVA współpracuje z OpenAI przy wdrażaniu ChatGPT dla pracowników
Największe banki świata po raz kolejny rekrutują specjalistów AI
PPRO współpracuje z Afterpay w celu rozszerzenia usług BNPL w USA
Transakcje i regulacje w czasie rzeczywistym stale zmieniają płatności
Rewolucja kontroli AML w płatnościach poprzez uczenie maszynowe
Czy podejście do otwartej bankowości wymaga zmiany?
Wprowadzanie produktów płatniczych w celu utrzymania wzrostu: The Stripe Tour
Rola zaufania w regulacjach finansowych
Przyspieszenie szybkości i bezpieczeństwa płatności w oparciu o oczekiwania behawioralne
Stripe rozwija się w Wielkiej Brytanii dzięki nowym narzędziom do płatności i finansowania
FIS ulepsza aplikację bankowości mobilnej o funkcje biometryczne i zaawansowane funkcje przepływu pieniędzy
NCR Voyix oferuje restauratorom w USA rozwiązanie oparte na kodach QR do płatności przy stole
Swift wprowadza kanał API śledzenia płatności korporacyjnych zgodny z normą ISO 20022
Początek sztucznej inteligencji i finansów wbudowanych: spostrzeżenia Visa na szczycie FinTech w Dubaju
Parkopedia i Irdeto współpracują, aby zrewolucjonizować ładowanie pojazdów elektrycznych