Uwolnienie mocy wbudowanych finansów: ścieżka do wzrostu przychodów i lojalności klientów

Według The Paypers , w dzisiejszym szybko zmieniającym się krajobrazie biznesowym, rozwiązanie Embedded Finance okazało się rewolucją, umożliwiając markom korzystanie z bazy klientów, zwiększanie przychodów, zwiększanie lojalności i oferowanie dostosowanych do ich potrzeb usług finansowych. Nicolas Pinto ze Skaleet rzuca światło na to, jak to innowacyjne podejście zmienia świat biznesu.

Embedded Finance, zgodnie z definicją Pinto, obejmuje integrację usług finansowych z platformami, aplikacjami lub procesami firm niefinansowych. Integracja ta umożliwia tym firmom dostarczanie produktów i usług finansowych wykraczających poza ich podstawową działalność, płynnie poprawiając komfort użytkowania. Usługi te często obejmują bankowość, płatności, pożyczki i ubezpieczenia.

Dla marek rozwiązanie Embedded Finance stanowi wyjątkową okazję do wykorzystania danych kontekstowych i wzmocnienia lojalności klientów, generując jednocześnie dodatkowe źródła przychodów. Trend ten zyskuje coraz większą popularność, zwłaszcza w sektorach handlu detalicznego i e-commerce , gdzie zaawansowana infrastruktura cyfrowa umożliwia wygodne opcje realizacji transakcji. Dwustronne rynki w branżach takich jak dostawa posiłków, wspólne przejazdy i mobilność również wykorzystują wbudowane finanse w celu zapewnienia płynnych transakcji płatniczych. Jednak w przypadku nieruchomości obserwuje się wolniejsze wdrażanie ze względu na ograniczenia platform i ograniczenia regulacyjne .

Potencjał Embedded Finance jest oszałamiający, a według Dealroom.co eksperci prognozują wartość rynkową na poziomie 7,2 biliona dolarów do 2030 roku. Umożliwia każdej firmie stanie się firmą fintech poprzez integrację ofert fintech, potencjalnie zwiększając przychody od 2 do 5 razy, jak zauważył A16z. Takie podejście nie tylko przyciąga nowych klientów, ale także zwiększa strumienie przychodów i poprawia wskaźniki utrzymania klientów, przyczyniając się do ogólnego sukcesu biznesowego.

Ale w jaki sposób marki mogą skutecznie wdrożyć Embedded Finance? Jedną z opcji zyskujących na znaczeniu jest zostanie regulowaną instytucją finansową. Chociaż jest to złożone przedsięwzięcie wymagające znacznych zasobów i wiedzy specjalistycznej, oferuje ono wiele korzyści. Marki mogą zyskać niezależność, elastyczność, wiarygodność i rentowność, oferując własne usługi finansowe, zwiększając lojalność i satysfakcję klientów.

Krajobraz fintech znacząco ewoluował wraz z pojawieniem się infrastruktury „jako usługa”. Marki, które przodują w integracji rozwiązań Embedded Finance, zapewniając jednocześnie wyjątkową obsługę, mogą odblokować nowe źródła przychodów i zwiększyć retencję klientów. Ich sukces zależy jednak od doboru partnerów zgodnych z ich celami, w tym firm technologicznych odpowiadających ich specyficznym potrzebom.

Podejście „as-a-Service” umożliwia markom wykorzystanie gotowych komponentów ze stosu fintech, usprawnienie operacji i skupienie się na wprowadzaniu innowacyjnych produktów i usług finansowych. Ta nowo odkryta elastyczność zmniejsza złożoność tworzenia kompleksowego stosu bankowego.

W miarę ciągłego rozwoju dostawców usług Embedded Finance muszą oni zwiększać możliwości w zakresie zgodności , zapobiegania oszustwom i zarządzania ryzykiem. Odgrywają także kluczową rolę jako koordynatorzy, usprawniając integrację wielu dostawców i poszerzając ofertę usług. W szczególności Core Banking Orchestrators oferują modułowe i skalowalne architektury, ułatwiające tworzenie infrastruktury dla niebankowych instytucji finansowych. Takie podejście skraca czas wprowadzenia produktu na rynek i optymalizuje strumienie przychodów, zachowując jednocześnie spójność ogólnych operacji.

Embedded Finance to siła transformacyjna zmieniająca krajobraz biznesowy. Marki, które uwzględniają ten trend i skutecznie go wykorzystują, mają potencjał odblokowania znacznego wzrostu przychodów, większej lojalności klientów i bardziej spersonalizowanego doświadczenia użytkowników, co zapewni im długoterminowy sukces.