Embedded Finance: een gamechanger in de financiële dienstverlening

Embedded Finance is een transformerende kracht geworden op het gebied van financiële dienstverlening, waarbij fintech- oplossingen worden samengevoegd met verschillende niet-financiële bedrijven, waardoor de manier waarop individuen winkelen, betalen en werken opnieuw wordt vormgegeven, zoals beschreven in FinTech Magazine . De integratie van verzekeringsaanbiedingen in e-commerceplatforms , betalingen met één klik via mobiele applicaties en merkcreditcards zijn een voorbeeld van de verschuiving in de financiële interacties tussen consumenten en bedrijven.

Leiders uit de sector kwamen onlangs bijeen tijdens een rondetafelgesprek om zich te verdiepen in de diepgaande gevolgen van embedded finance voor de sector. Radha Suvarna, Chief Growth Officer bij Finastra, benadrukte met name de belangrijke rol die embedded financiën spelen bij het ontsluiten van nieuwe inkomstenstromen voor niet-financiële bedrijven. De naadloze integratie van financiële producten binnen alledaagse transacties verbetert niet alleen de klantervaring, maar bevordert ook sterkere relaties tussen verkopers en consumenten.

Peter O'Halloran, VP en hoofd Enterprise en Digital Commerce bij Fiserv, benadrukte het transformerende potentieel van embedded finance bij het stroomlijnen van betalingsprocessen. Door opties voor kopen-nu-betalen-later in de afrekenprocessen in te bedden, kunnen bedrijven extra klantuitgaven binnenhalen en tegelijkertijd een probleemloze betalingservaring garanderen. Bovendien vergemakkelijkt de integratie van meerdere financiële diensten die zijn afgestemd op individuele behoeften een naadlozer consumententraject, wat uiteindelijk de retentie en loyaliteit vergroot.

Karine Martinez, hoofd verkoop bij Edenred Payment Solutions, onderstreepte hoe embedded financiën een revolutie teweeg hebben gebracht in de verwachtingen van klanten. Ze noemde voorbeelden als winkelen via Uber en Instagram, waar consumenten nu anticiperen op naadloze interacties die sourcing, communicatie en betaling binnen één enkel platform omvatten. Vanuit zakelijk perspectief vergroot het inbedden van financiële mogelijkheden de klantloyaliteit en vormt het een extra inkomstenstroom.

Ryan O'Holleran, Head of Sales, Enterprise bij Airwallex, benadrukte het onbenutte potentieel van embedded finance, vooral voor kleine en middelgrote bedrijven (MKB). Ondanks de groeiende populariteit bestaat er een aanzienlijke kloof tussen de belangstelling voor en de toegankelijkheid van ingebedde financiële diensten, vooral onder het MKB. Traditionele banken zien dit marktsegment over het hoofd, waardoor er een kans ontstaat voor niet-financiële merken om hun bestaande klantrelaties en gegevens te benutten om op maat gemaakte financiële producten aan te bieden.

Vooruitkijkend verwachten experts uit de sector dat embedded finance een katalysator zal zijn voor toekomstige innovatie en groei in het landschap van de financiële dienstverlening. Dankzij de naadloze integratie in verschillende digitale platforms kunnen bedrijven efficiënt aan de diverse klantbehoeften voldoen, nieuwe inkomstenstromen ontsluiten en de klantenloyaliteit bevorderen. Naarmate de traditionele barrières tussen sectoren vervagen, staat embedded finance bovendien klaar om de mondiale expansie voor bedrijven te vergemakkelijken door efficiënt geldverkeer en aantrekkelijke valutamogelijkheden mogelijk te maken.

Ondanks de veelbelovende vooruitzichten belemmeren verschillende barrières de wijdverbreide adoptie van embedded financiering. Economische tegenwind en technologische beperkingen vormen uitdagingen voor financiële instellingen die ingebedde financiële oplossingen willen uitrollen. Strategische partnerschappen en een focus op echte gebruiksscenario's die de klantwaarde vergroten, kunnen deze obstakels echter helpen overwinnen en de markttoegang versnellen.

Bij het aanpassen aan het ingebedde financiële paradigma moeten bedrijven wendbaar blijven en hun bedrijfsmodellen zodanig ontwikkelen dat ze aansluiten bij de voorkeuren van de klant. Door gebruik te maken van ingebedde oplossingen om keuze en gemak in betalingsopties te bieden, kunnen bedrijven hechtere relaties met klanten opbouwen en tegelijkertijd waardevolle inzichten verkrijgen in consumentengedrag en markttrends, waardoor groei en expansie worden gestimuleerd.

Other articles
BBVA werkt samen met OpenAI om ChatGPT voor werknemers te implementeren
De grootste banken ter wereld werven tweemaal AI-specialisten
PPRO werkt samen met Afterpay om BNPL-diensten in de VS uit te breiden
Realtime transacties en regelgeving blijven betalingen veranderen
De revolutie van AML-controles bij betalingen via machine learning
Moet de aanpak van open bankieren veranderen?
Betaalproducten lanceren om de groei te behouden: The Stripe Tour
De rol van vertrouwen in financieel toezicht
Betalingssnelheid en beveiligingsversnelling gedreven door gedragsverwachtingen
Stripe breidt uit in Groot-Brittannië met nieuwe betalings- en financieringsinstrumenten
FIS verbetert de app voor mobiel bankieren met biometrie en geavanceerde functies voor geldverkeer
NCR Voyix biedt Amerikaanse restaurants een QR-aangedreven softwareoplossing voor betalen aan tafel
Swift introduceert het ISO 20022 API-kanaal voor het volgen van zakelijke betalingen
Het begin van AI en Embedded Finance: inzichten van Visa op de Dubai FinTech Summit
Parkopedia en Irdeto werken samen om het opladen van elektrische voertuigen radicaal te veranderen