Pipe zorgt voor een revolutie in de financiën van kleine bedrijven met geïntegreerde financiële oplossingen

In een recente stap richting het democratiseren van financiële diensten voor het midden- en kleinbedrijf (MKB) heeft Pipe zijn innovatieve Capital-as-a-Service-aanbod onthuld, zoals benadrukt in Forbes . Dit baanbrekende initiatief gaat verder dan traditionele terugkerende verdienmodellen en omvat voorspelbare, op kosten gebaseerde inkomstenstromen in verschillende sectoren en bedrijfsgroottes.

“Deze stap van Pipe zou het begin kunnen markeren van een transformatieve reis in het bedienen van een cruciaal maar vaak over het hoofd gezien segment van de markt”, zegt Jeff Gapusan, Forbes-medewerker gespecialiseerd in Finance en FinTech .

Het MKB vormt de ruggengraat van de Amerikaanse economie en draagt aanzienlijk bij aan de groei en vitaliteit ervan. Volgens de Small Business Administration (SBA) van de Verenigde Staten zijn er ruim 33 miljoen kleine en middelgrote bedrijven die werk bieden aan ruim 61 miljoen Amerikanen, wat ongeveer 46% van de beroepsbevolking in de particuliere sector vertegenwoordigt.

De toename van de activiteiten van kleine bedrijven is ongekend. Beheerder Isabel Casillas Guzman onthulde dat er alleen al in 2023 5,5 miljoen nieuwe applicaties voor kleine bedrijven waren – een duizelingwekkende stijging van 56,7% vergeleken met de niveaus van vóór de pandemie in 2019. Deze stijging weerspiegelt de Amerikaanse veerkracht en aanpassingsvermogen als reactie op de veranderende economische landschappen, die deels worden aangewakkerd door overheidssteun via initiatieven zoals stimuleringscontroles en leningen voor kleine bedrijven.

Ondanks hun economische betekenis worden kleine en middelgrote ondernemingen echter vaak geconfronteerd met enorme uitdagingen, vooral wat betreft het verkrijgen van adequate financiering. De Amerikaanse Kamer van Koophandel benadrukt dat toegang tot krediet tegenwoordig de op een na grootste uitdaging is voor eigenaren van kleine bedrijven, nog verergerd door recente stressoren in het banksysteem.

Butch Elmgren, eigenaar van Thos. O'Reilly's Public House deelt zijn strijd om toegang te krijgen tot traditionele bankfinanciering zonder persoonlijke bezittingen als onderpand te verpanden. De ervaring van Elmgren weerspiegelt de gevoelens van veel eigenaren van kleine bedrijven die zich door het complexe landschap van financiële dienstverlening bewegen.

Pipe onderkende deze uitdagingen en begon onder leiding van CEO Luke Voiles aan een missie om de financiering van kleine bedrijven radicaal te veranderen. Met een doorgewinterd team met ervaring van opmerkelijke instellingen als Square Banking en Intuit, maakt Pipe gebruik van geavanceerde technologie en data-analyse om een meer toegankelijke en efficiënte financieringsoplossing te bieden.

Pipe's nieuwste onderneming op het gebied van embedded finance, geïllustreerd door zijn Capital-as-a-Service-aanbod, markeert een belangrijke stap voorwaarts. Door partnerschappen aan te gaan met marktleiders als Priority, Infinicept en Boulevard wil Pipe technologie inzetten om betalings- en operationele gegevens te analyseren en zo een holistisch inzicht te bieden in de financiële gezondheid van kleine bedrijven.

“De schoonheid van embedded finance ligt in het vermogen om de toegang tot kapitaal voor kleine bedrijven te stroomlijnen”, legt Voiles uit. “Met slechts zes maanden aan historische gegevens kunnen we toekomstige prestaties voorspellen en op een gebruiksvriendelijke manier kapitaal verstrekken.”

Hoewel het ingebedde financieringsmodel van Pipe zich in eerste instantie richt op sectoren als zelfzorgbedrijven, is het veelbelovend voor een breed scala aan industrieën. Nigel Morris, medeoprichter van QED Investors, merkt op dat traditionele banken deze ruimte grotendeels over het hoofd hebben gezien, waardoor er ruimte overblijft voor innovatieve spelers als Pipe.

Met ruim $300 miljoen aan aandelenfinanciering en de toezegging om jaarlijks meer dan $1 miljard aan kapitaal te genereren, staat Pipe klaar om het financieringslandschap voor kleine bedrijven opnieuw vorm te geven. Door ingebedde financiële oplossingen te omarmen, komt Pipe niet alleen tegemoet aan de dringende behoeften van het MKB, maar bevordert het ook inclusieve economische groei, waardoor ondernemers hun dromen kunnen verwezenlijken in het levendige tapijt van het Amerikaanse bedrijfsleven.

Other articles
De rol van vertrouwen in financieel toezicht
Stripe breidt uit in Groot-Brittannië met nieuwe betalings- en financieringsinstrumenten
FIS verbetert de app voor mobiel bankieren met biometrie en geavanceerde functies voor geldverkeer
NCR Voyix biedt Amerikaanse restaurants een QR-aangedreven softwareoplossing voor betalen aan tafel
Swift introduceert het ISO 20022 API-kanaal voor het volgen van zakelijke betalingen
Het begin van AI en Embedded Finance: inzichten van Visa op de Dubai FinTech Summit
Parkopedia en Irdeto werken samen om het opladen van elektrische voertuigen radicaal te veranderen
Temenos lanceert verantwoorde generatieve AI-oplossingen voor core banking
FutureMoney debuteert met een app voor micro-investeren om gezinnen te helpen hun financiële toekomst veilig te stellen
Commerce Bank adopteert FedNow via Temenos Payments Hub om de modernisering te stimuleren
Personetica: onderzoek naar de effecten van AI op het bankwezen
bunq verbetert AI-gestuurd bank- en reisverzekeringsaanbod
De toekomst van betalingen vormgeven: inzichten van Tribh Grewal bij Pay360
Visa onthult Digital-First-producten voor de moderne tijd
Hoe automatisering de voortdurende monitoring van financiële instellingen transformeert