De evolutie van KYC in het bankwezen: aanpassing aan nieuwe uitdagingen

In een recent webinar georganiseerd door Fenergo op 17 januari 2024, getiteld 'KYC, AML, & Onboarding in 2023 – Waren de lessen geleerd of blijven oude gewoonten moeilijk?', kwamen compliance- experts samen om het veranderende landschap van Know Your Customer te bespreken ( KYC) -processen in de banksector, zoals uiteengezet in Fintech Global News. Het evenement vestigde de aandacht op de belangrijkste bevindingen uit een uitgebreid onderzoek met de titel 'KYC in 2023', dat inzichten putte van meer dan 1100 leidinggevenden die mondiale banken vertegenwoordigen.

Een van de belangrijkste onthullingen uit het rapport was een opmerkelijke stijging van 17% in de gemiddelde kosten van KYC-reviews, gekoppeld aan een verlenging van de duur met elf dagen gedurende het afgelopen jaar. Uit het onderzoek bleek dat ongeveer tweederde van de banken nu budgetten toewijst variërend van $2.500 tot $3.500 per KYC-beoordeling. Deze stijging van de kosten kan worden toegeschreven aan verschillende factoren, waaronder de steeds toenemende complexiteit van de wettelijke vereisten, de betrokkenheid in meerdere rechtsgebieden met uiteenlopende eisen, en vertragingen in de reacties van klanten. Bovendien werd de efficiëntie van toegang tot betrouwbare gegevens, die met name beter is in regio's als de Scandinavische landen vergeleken met regio's met strikte regelgeving inzake gegevensprivacy, geïdentificeerd als een kritische factor bij het verbeteren van het KYC-proces.

Het webinar werpt ook licht op de uitdagingen waarmee banken worden geconfronteerd bij het monitoren van transacties, met bijzondere nadruk op de hoge fout-positieve cijfers. Verouderde legacy-systemen en een gebrek aan integratie tussen KYC-, onboarding- en transactiemonitoringsystemen werden geïdentificeerd als boosdoeners achter deze inefficiënties. Volgens de enquêtegegevens uit 2023 behoren deze problemen tot de grootste uitdagingen op het gebied van transactiemonitoring waarmee banken worden geconfronteerd.

Kunstmatige intelligentie (AI) en machine learning (ML) verschenen in de discussie over transactiemonitoring. Ongeveer 25% van de webinarbezoekers gaf aan deze technologieën te gebruiken voor regels en analyses, terwijl een aanzienlijke 46% toegaf helemaal geen gebruik te maken van AI of ML. De panelleden waren optimistisch over het potentieel van AI en ML bij het verbeteren van transactiemonitoring door flexibelere regelconfiguraties en aanpassingsvermogen aan geopolitieke veranderingen mogelijk te maken.

Een ander cruciaal thema dat uit het webinar naar voren kwam, was de klantervaring, waarbij bijna de helft van de ondervraagde banken het verlies van klanten erkende als gevolg van trage onboarding-processen. Om dit probleem aan te pakken werden suggesties gedaan, waaronder de implementatie van gecentraliseerde opslag van klantgegevens, het benutten van digitale kanalen, het aanbieden van zelfbedieningsopties en het bieden van één enkel contactpunt. Nicola Poole, Global Head of New Client Onboarding bij Citibank, benadrukte het belang van een uniform klantbeeld en een gestroomlijnde serviceorganisatie om het klantverloop tijdens de onboarding te verminderen.

De toekomst van KYC in de banksector evolueert om nieuwe uitdagingen aan te gaan. De stijgende kosten, problemen met transactiemonitoring en het potentieel van AI en ML zijn sleutelfactoren die het landschap vormgeven. Verbeteringen in de klantervaring zijn ook van cruciaal belang voor banken om in deze dynamische omgeving klanten te behouden en aan te trekken.

Other articles
Hoe heeft de crisis op het gebied van de kosten van levensonderhoud de adoptie van digitale portemonnees beïnvloed?
Google Pay stopt in de VS: een stap richting het stroomlijnen van mobiele betalingen
De meest impactvolle betaaloplossing van de afgelopen vijf jaar
Oudere shoppers zorgen voor een stijging van het aantal contactloze betalingen
De volgende grote betalingstrend: inzichten van experts uit de sector
Een alliantie tussen Woli en Paynetics om de financiële geletterdheid onder de jeugd te bevorderen
American Express introduceert 'Plan It' en biedt BNPL Twist aan creditcardrekeningen
Dwolla revolutioneert A2A-betalingen met open bankdiensten
Finmore wordt gelanceerd in de VS en herdefiniëert financiële diensten
Tabby revolutioneert de betalingsflexibiliteit met een nieuwe abonnementsservice
Navigeren door de risico's op het gebied van gegevensprivacy in Embedded Finance: een uitgebreide gids
Kani Payments en Pismo bundelen hun krachten voor wereldwijde FinTech-expansie
Green Dot en Dayforce werken samen om het financiële welzijn van werknemers te verbeteren
Wix en Global-e bundelen hun krachten om grensoverschrijdende e-commerce voor verkopers te stimuleren
CRIF helpt financiële instellingen bij het bereiken van duurzaamheidsdoelstellingen