Come l'intelligenza artificiale ha trasformato la finanza integrata: uno sguardo più da vicino

L’integrazione dei servizi finanziari in prodotti non finanziari, nota come finanza incorporata , ha visto una notevole trasformazione negli ultimi anni, in gran parte dovuta ai progressi nell’intelligenza artificiale (AI) . Nell’ambito del focus sulla finanza integrata di questo aprile, The Fintech Times approfondisce l’impatto che l’intelligenza artificiale ha avuto su questo settore in rapida evoluzione.

Mikhail Dunaev, Chief AI Officer di Comply Control, sottolinea il ruolo dell'IA nel migliorare la sicurezza e l'efficienza dei servizi finanziari integrati. Analizzando i big data e valutando rapidamente i rischi, l’intelligenza artificiale consente alle società finanziarie di prendere decisioni ben informate. Dunaev rileva inoltre l'imminente tendenza a personalizzare i servizi in base alle valutazioni dei singoli utenti, che porterà a prodotti finanziari più incentrati sul cliente, migliorando la fedeltà e la soddisfazione degli utenti.

Natasa Kyprianidou, Senior Director presso Alvarez & Marsal, sottolinea l'impatto trasformativo dell'intelligenza artificiale sui processi decisionali, in particolare nelle valutazioni del credito e nella gestione del rischio. Gli algoritmi basati sull’intelligenza artificiale hanno ridotto drasticamente a pochi secondi i tradizionali tempi di decisione sul credito, rendendo i servizi finanziari più accessibili e rispondenti alle esigenze dei consumatori. Il contributo dell'intelligenza artificiale si estende alla sottoscrizione intelligente, alla creazione di profili di rischio sofisticati e alla personalizzazione dei prodotti finanziari per soddisfare le esigenze individuali.

Matt Purnell, analista di ricerca presso Juniper Research, spiega come l'intelligenza artificiale ha semplificato vari processi nei servizi finanziari integrati, rendendo le esperienze di pagamento e prestito più efficienti. L’intelligenza artificiale elabora le richieste di prestito e i pagamenti in modo più efficiente, riducendo l’abbandono del carrello e aumentando la soddisfazione dei consumatori. L’intelligenza artificiale migliora inoltre la trasparenza e la sicurezza dei dati, utilizzando l’intelligenza artificiale generativa per simulare i modelli di attività degli utenti per capacità di rilevamento delle frodi altamente efficienti.

Nelson Castellanos, Chief Partnerships Officer presso HDI Embedded, parla del ruolo dell'intelligenza artificiale nel migliorare l'esperienza del cliente. Chatbot e avatar virtuali forniscono supporto 24 ore su 24, 7 giorni su 7, mentre i sistemi di rilevamento delle frodi basati sull’intelligenza artificiale riducono al minimo le attività fraudolente, il furto di identità e gli incidenti esagerati/organizzati, garantendo una maggiore resilienza del mercato.

Kurt Azzopardi, CTO di Andaria, rileva lo spostamento verso la centralità del cliente e servizi finanziari senza soluzione di continuità attraverso la fusione di intelligenza artificiale e finanza integrata. Gli algoritmi di intelligenza artificiale analizzano i dati degli utenti per offrire prodotti ed esperienze finanziarie personalizzate, aumentando il coinvolgimento degli utenti e favorendo una maggiore inclusione finanziaria.

Yaacov Martin, cofondatore e CEO di The Jifiti Group, evidenzia come l'intelligenza artificiale aiuta a personalizzare il percorso di prestito dei clienti nel prestito integrato. L'intelligenza artificiale analizza i dati finanziari in tempo reale di un cliente per presentare opzioni di prestito che si adattano alle esigenze attuali del cliente, come offrire un piano di rimborso conveniente alla cassa per un acquisto importante.

L'impatto dell'intelligenza artificiale sulla finanza integrata è stato trasformativo, migliorando la sicurezza, l'efficienza, i processi decisionali e le esperienze dei clienti. Man mano che l’intelligenza artificiale continua ad evolversi, si prevede che il suo ruolo nella finanza integrata si approfondirà ulteriormente, aprendo nuove strade per l’accessibilità finanziaria e l’empowerment all’interno di diversi ecosistemi digitali.

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