Lo studio Fenergo rivela le sfide emergenti nel settore dei pagamenti FinTech

Fenergo , un importante fornitore di soluzioni digitali specializzato in Know Your Customer (KYC) , monitoraggio delle transazioni e gestione del ciclo di vita dei clienti (CLM), ha recentemente intrapreso uno studio approfondito per esaminare i rischi emergenti nel settore dei pagamenti FinTech in seguito all'introduzione di FedNow, come riportato da Fintech Global News.

Lo studio ha coinvolto la collaborazione con responsabili di alto livello del rischio e della conformità di varie società di pagamento, tra cui piattaforme di pagamento P2P, applicazioni di pagamento mobile e fornitori di servizi di asset digitali/virtuali. L'analisi di Fenergo ha messo in luce gli ostacoli posti dalla rapida implementazione dei pagamenti in tempo reale, concentrandosi in particolare su questioni relative alla prevenzione delle frodi, alle misure di sicurezza e alla conformità normativa .

Uno dei risultati chiave dello studio indica che il 42% dei responsabili del rischio e della conformità delle società di pagamento FinTech sono alle prese con la sfida di mantenere un’esperienza utente fluida durante le operazioni di conformità mentre adottano FedNow . Allo stesso tempo, un significativo 69% ha espresso preoccupazione per il fatto che trascurare l’adozione di FedNow potrebbe influire negativamente sulle proprie operazioni commerciali, portando in ultima analisi a un’esperienza cliente insoddisfacente.

Inoltre, l’analisi di Fenergo ha svelato una serie di preoccupazioni tra i responsabili del rischio e della conformità nelle società di pagamento FinTech. Uno schiacciante 78% degli intervistati ha sottolineato che la formazione inadeguata del personale è una delle principali preoccupazioni, evidenziando l’urgente necessità di una formazione completa per adattarsi all’evoluzione dei requisiti di conformità.

Inoltre, il 34% dei partecipanti ha segnalato una carenza di competenze in materia di lotta alla criminalità finanziaria, sottolineando l’importanza dell’acquisizione di talenti in questo panorama in evoluzione. Altre sfide degne di nota sono state identificate come complesse procedure KYC manuali (67%) e una collaborazione limitata con le autorità di regolamentazione (65%).

Nonostante le molteplici sfide affrontate dai responsabili del rischio e della conformità nel settore dei pagamenti FinTech, tutti gli intervistati hanno riconosciuto le difficoltà nel garantire finanziamenti adeguati per investire in nuove tecnologie e migliorare gli sforzi di conformità. Per il 43% degli intervistati, la difficoltà sta nel prevedere le future esigenze di conformità nel contesto dei cambiamenti normativi, mentre il 30% ha citato la priorità data ai progetti orientati alle vendite rispetto alla conformità, esponendoli potenzialmente a sanzioni normative e danni alla reputazione a lungo termine. Il restante 27% è alle prese con una consapevolezza limitata da parte degli stakeholder e con incertezze riguardo al ritorno sull’investimento (ROI) e ai vantaggi a lungo termine.

Fenergo ha condotto questo sondaggio completo in collaborazione con 100 responsabili di alto livello del rischio e della conformità di varie società di pagamento FinTech negli Stati Uniti, che rappresentano diversi settori dell'industria.