Améliorer l'évaluation des risques dans les secteurs financiers

Dans un rapport éclairant récemment publié par Acuminor , l'évolution des pratiques d'évaluation des risques par les autorités compétentes (AC) a été explorée. Le rapport met en lumière la manière dont ces autorités s'adaptent à l'évolution du paysage de l'évaluation des risques dans le secteur financier, comme indiqué dans FinTech Global News.

Au fil du temps, il y a eu une évolution notable vers l'adoption d'approches fondées sur les risques dans l'évaluation des menaces potentielles au sein du secteur financier. Cependant, l'Autorité bancaire européenne (ABE) a mis en évidence des variations et des incohérences dans les méthodologies employées par les différentes AC.

Bien qu'il y ait eu des changements dans l'orientation de la surveillance en raison de cas majeurs, plusieurs défis persistants continuent d'influencer les activités d'évaluation des risques dans l'ensemble de l'industrie. Ces défis sont classés en quatre domaines critiques qui ont un impact à la fois sur les institutions financières individuelles et sur les évaluations des risques à l'échelle du secteur :

• Méthodologie et données : Mettre en œuvre des méthodologies d'évaluation des risques bien définies qui s'appuient sur des sources crédibles et des données actuelles.
• Portée de l'évaluation des risques : Garantir une évaluation complète des risques qui englobe tous les types, catégories et indicateurs de risque.
• Priorisation au niveau de l'entité : hiérarchiser les évaluations des risques au niveau de l'entité avant de se plonger dans des évaluations de risques sectorielles plus larges.
• Compréhension améliorée : Amplifier la compréhension et l'appréciation des évaluations des risques au niveau de l'entité.

Acuminor, entité innovante à la pointe de cette évolution, propose une solution. En regroupant les renseignements sur la criminalité financière provenant de sources vérifiées, Acuminor utilise l'apprentissage automatique pour créer une base de données complète d'indicateurs de menace et de risque. Cela permet aux autorités compétentes d'identifier les risques au-delà des préoccupations traditionnelles en matière de blanchiment de capitaux, y compris le financement du terrorisme et le financement de la prolifération.

La valeur de la contribution d'Acuminor ne peut être surestimée. Son expertise instille la confiance dans la conduite d'évaluations des risques sectoriels à l'aide d'une stratégie bien documentée et adaptable. En tirant parti de l'approche d'Acuminor, les autorités compétentes obtiennent des résultats fiables, permettant ainsi des stratégies de surveillance axées sur les risques plus puissantes qui contournent les problèmes courants tels que la mauvaise gestion des ressources.

Le rapport d'Acuminor souligne plusieurs domaines cruciaux pour améliorer les pratiques d'évaluation des risques :

• Des méthodologies d'évaluation des risques transparentes et actualisées devraient combiner des approches quantitatives et qualitatives tout en anticipant les menaces émergentes.
• Une évaluation complète devrait englober non seulement les menaces étrangères, mais aussi les risques nationaux.
• Des évaluations sectorielles significatives nécessitent une perspective holistique, éclairée par des évaluations approfondies au niveau de l'entité. Cela peut nécessiter des ressources accrues ou un déploiement plus efficace.
• Une meilleure compréhension de la logique qui sous-tend les évaluations des risques est essentielle. Il aide à l'allocation optimale des ressources et à l'identification des menaces émergentes.

Le rapport d'Acuminor offre un aperçu complet du paysage dynamique de l'évaluation des risques dans les secteurs financiers. Alors que les CA naviguent entre les défis et les opportunités présentés par ce paysage en évolution, les informations fournies par l'expertise d'Acuminor se présentent comme un phare guidant la voie à suivre.