Pipe revoluciona las finanzas para pequeñas empresas con soluciones financieras integradas

En un movimiento reciente hacia la democratización de los servicios financieros para pequeñas y medianas empresas (PYMES), Pipe dio a conocer su innovadora oferta de Capital como Servicio, como se destaca en Forbes . Esta innovadora iniciativa se expande más allá de los modelos tradicionales de ingresos recurrentes para abarcar flujos de ingresos predecibles y basados en cargos en diversas industrias y tamaños de empresas.

"Este movimiento de Pipe podría marcar el comienzo de un viaje transformador para atender a un segmento del mercado crucial pero a menudo pasado por alto", dice Jeff Gapusan, colaborador de Forbes especializado en Finanzas y FinTech .

Las PYMES son la columna vertebral de la economía estadounidense y contribuyen significativamente a su crecimiento y vitalidad. Según la Administración de Pequeñas Empresas de los Estados Unidos (SBA) , hay más de 33 millones de PYMES que emplean a más de 61 millones de estadounidenses, lo que representa aproximadamente el 46% de la fuerza laboral del sector privado.

El aumento de la actividad de las pequeñas empresas no tiene precedentes. La administradora Isabel Casillas Guzmán reveló que solo en 2023, hubo 5,5 millones de nuevas aplicaciones para pequeñas empresas, un asombroso aumento del 56,7% en comparación con los niveles previos a la pandemia en 2019. Este aumento refleja la resiliencia y adaptabilidad de Estados Unidos en respuesta a los paisajes económicos en evolución, impulsados en parte por el apoyo del gobierno a través de iniciativas como controles de estímulo y préstamos para pequeñas empresas.

Sin embargo, a pesar de su importancia económica, las PYMES a menudo enfrentan desafíos formidables, particularmente para acceder a una financiación adecuada. La Cámara de Comercio de Estados Unidos destaca que el acceso al crédito es el segundo mayor desafío para los propietarios de pequeñas empresas en la actualidad, exacerbado por los recientes factores de estrés del sistema bancario.

Butch Elmgren, dueño de Thos. O'Reilly's Public House comparte su lucha para acceder a financiación bancaria tradicional sin comprometer bienes personales como garantía. La experiencia de Elmgren se hace eco de los sentimientos de muchos propietarios de pequeñas empresas que navegan por el complejo panorama de los servicios financieros.

Al reconocer estos desafíos, Pipe, bajo el liderazgo del director ejecutivo Luke Voiles, se embarcó en una misión para revolucionar el financiamiento de las pequeñas empresas. Con un equipo experimentado que cuenta con experiencia de instituciones notables como Square Banking e Intuit, Pipe aprovecha la tecnología de vanguardia y el análisis de datos para brindar una solución financiera más accesible y eficiente.

La última incursión de Pipe en las finanzas integradas, ejemplificada por su oferta de capital como servicio, marca un importante paso adelante. Al forjar asociaciones con líderes de la industria como Priority, Infinicept y Boulevard, Pipe tiene como objetivo aprovechar la tecnología para analizar datos operativos y de pago, ofreciendo así una comprensión holística de la salud financiera de las pequeñas empresas.

«La belleza de las finanzas integradas reside en su capacidad de agilizar el acceso al capital para las pequeñas empresas», explica Voiles. «Con tan solo seis meses de datos históricos, podemos proyectar el desempeño futuro y proporcionar capital de una manera fácil de usar.»

Si bien inicialmente apunta a sectores como las empresas de cuidado personal, el modelo financiero integrado de Pipe es prometedor para una amplia gama de industrias. Nigel Morris, cofundador de QED Investors, señala que los bancos tradicionales han pasado por alto en gran medida este espacio, dejando espacio para que prosperen actores innovadores como Pipe.

Con más de $300 millones en financiamiento de capital y el compromiso de generar más de mil millones de dólares en capital anualmente, Pipe está preparada para remodelar el panorama financiero de las pequeñas empresas. Al adoptar soluciones financieras integradas, Pipe no solo aborda las necesidades apremiantes de las PYMES, sino que también fomenta el crecimiento económico inclusivo, empoderando a los emprendedores para que hagan realidad sus sueños en el vibrante tejido empresarial estadounidense.

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