El panorama cambiante de la regulación financiera en 2024

A medida que nos acercamos al año 2024, los expertos de Fenergo, una destacada firma FinTech , predicen un año crucial para el panorama de la regulación financiera, según Fintech Global News. Las sanciones globales por incumplimiento están aumentando, llegando a la asombrosa cifra de 6.600 millones de dólares, lo que representa un aumento del 57% con respecto al año anterior. Este aumento pone de relieve un enfoque proactivo por parte de los reguladores, enfatizando la necesidad de que las instituciones financieras (IF) se adapten y se ajusten al entorno regulatorio en evolución.

El sector de activos digitales, en particular las empresas de criptomonedas, se enfrentó a un escrutinio intensificado en 2023, con multas punitivas que se dispararon de 193 millones de dólares en 2022 a la asombrosa cifra de 4.500 millones de dólares en 2023. Stella Clarke, directora de estrategia y marketing de Fenergo, anticipa que 2024 continuará esta tendencia. . Se espera que los organismos reguladores sigan de cerca las discrepancias en los informes para combatir las malas conductas financieras y proteger los intereses de los inversores.

Tracy Moore, directora de liderazgo intelectual de Fenergo, califica 2024 como el "año de la revolución regulatoria". Las instituciones financieras se están preparando para afrontar mayores exigencias regulatorias y requisitos de cumplimiento más estrictos. La atención se centra particularmente en la información sobre beneficiarios reales (BOI), con entidades reguladoras como la Comisión de Comercio de Futuros y Productos Básicos (CFTC) y FinCEN finalizando directivas y directrices de asesoramiento. Este cambio significa un paso sustancial hacia la transparencia y la rendición de cuentas dentro del sector financiero.

Europa no se está quedando atrás en reformas regulatorias, con cambios sustanciales en el horizonte. El inminente reglamento único de la UE y los umbrales recalibrados para los controles de beneficiarios finales plantean desafíos importantes para las instituciones financieras. Rory Doyle, jefe de política de delitos financieros de Fenergo, enfatiza la drástica reducción en el umbral de beneficiario final, lo que requiere grandes esfuerzos de remediación por parte de las instituciones financieras europeas para cumplir con estas estrictas regulaciones.

La narrativa de la transformación digital está evolucionando y las instituciones financieras más pequeñas están asumiendo gradualmente un papel central. La integración de la Inteligencia Artificial (IA) en esta transformación es un tema de gran interés. La industria está entusiasmada con el potencial de la IA para revolucionar el cumplimiento, aunque su impacto definitivo sigue siendo tema de anticipación. Cengiz Kiamil, vicepresidente de desarrollo de mercado de Fenergo, destaca el próximo año como una fase crítica para evaluar los retornos tangibles de las inversiones en capacidades de IA.

En medio de estos avances, las instituciones financieras también deben prepararse para la volatilidad geopolítica actual y un régimen de sanciones cada vez más intenso. Stella Clarke destaca las crecientes obligaciones de control debido a las incertidumbres geopolíticas y el consiguiente aumento de las actividades de sanciones. Se espera que estos desafíos se intensifiquen en 2024, lo que requerirá una sólida preparación por parte de los departamentos de cumplimiento en todo el espectro de servicios financieros.

Ante estos inminentes trastornos regulatorios, 2024 promete transformaciones significativas. El camino puede ser complejo, pero con previsión estratégica y las asociaciones adecuadas, las instituciones financieras pueden navegar por este panorama en evolución, garantizando el cumplimiento y la resiliencia en el dinámico mundo de las finanzas.

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