El potencial de la IA en Fintech: beneficios y conocimientos

El surgimiento de la inteligencia artificial (IA) , particularmente ejemplificado por ChatGPT de OpenAI, ha despertado un interés generalizado en su potencial transformador en todas las industrias. A medida que nos acercamos al año 2024, The Fintech Times profundiza en el panorama cambiante de la influencia de la IA en el sector fintech y sus implicaciones más amplias. Si bien existen temores en torno a las implicaciones futuras de la IA, los líderes de la industria fintech enfatizan la multitud de beneficios que la IA puede ofrecer.

Russell Gammon, director de soluciones de Tax Systems, cree que la IA no está aquí para reemplazar las funciones humanas, sino más bien para mejorar su eficacia. Gammon señala que la IA, en particular los modelos de lenguajes grandes (LLM), puede agilizar las tareas repetitivas, liberando a los profesionales para que se concentren en responsabilidades de mayor valor. Al automatizar la manipulación de datos y señalar problemas que requieren intervención humana, la IA permite a los profesionales financieros canalizar su creatividad, habilidades y pensamiento estratégico hacia áreas de trabajo más productivas. Este cambio hacia roles de mayor valor no sólo aumenta la eficiencia sino que también mejora la satisfacción laboral, haciendo que las carreras fiscales sean más atractivas para los recién llegados, lo cual es crucial para abordar la escasez de talento en el sector.

Gammon enfatiza que la tecnología, incluida la IA generativa, desempeña un papel fundamental a la hora de atraer a la Generación Z a la fuerza laboral, lo que hace que no sea negociable para las empresas aprovechar herramientas tan innovadoras para cerrar las brechas de habilidades y atraer nuevos talentos.

Rodolphe Malaguti, Estrategia de Producto y Transformación de Conga, ve la IA como un facilitador en lugar de una amenaza. Cita el informe de Deloitte, que afirma que el 94% de los líderes empresariales consideran que la IA es fundamental para su éxito futuro. En los próximos años, la IA está preparada para convertirse en un copiloto indispensable que ayude en las tareas administrativas. Ya sea a través de indicaciones predefinidas o manuales, la IA puede ayudar en tareas como crear cotizaciones, gestionar contratos y analizar las relaciones con los clientes. Esta tecnología también puede generar recomendaciones de productos basadas en el historial de compras y realizar análisis personalizados de espacios en blanco. La integración de la IA en los procesos administrativos promete una mayor eficiencia y operaciones optimizadas.

Tom Harris, director de tecnología de Clearbank, destaca que el impacto de la IA será más pronunciado entre las empresas de tecnología financiera más pequeñas y las nuevas empresas en 2024. Estas entidades pueden reinvertir el tiempo y los recursos ahorrados por la IA en sus proyectos en crecimiento. La eficiencia operativa es la principal ganancia, especialmente al tratar con comunicaciones no estructuradas en el sector financiero. La IA puede servir como copiloto, estructurando y dando sentido a los datos, creando flujos de trabajo de gestión de casos inteligentes. El potencial de la IA para generar ganancias significativas de eficiencia, posiblemente hasta un 25%, es particularmente valioso para las fintechs más pequeñas, ya que les permite redirigir recursos hacia mejorar la experiencia del consumidor.

Sharon Whale, directora ejecutiva adjunta de OLIVER, enfatiza la capacidad de la IA para aprovechar los datos para realizar modelos predictivos avanzados, lo que permite a las fintech dirigirse a audiencias específicas con precisión y al mismo tiempo cumplir con las regulaciones de la industria. El papel de la IA va más allá de acelerar procesos; Sirve como herramienta creativa. Con una rápida visualización de ideas, creación de prototipos y pruebas AB, la IA permite a las organizaciones fintech infundir creatividad en sus operaciones, fomentando la innovación.

Peter O'Halloran, vicepresidente y director de comercio empresarial y digital para EMEA de Fiserv, subraya el papel fundamental de la IA en la detección de fraude dentro de la industria fintech. La IA y el aprendizaje automático han sido fundamentales durante mucho tiempo para respaldar los servicios financieros y los sistemas de pago. Mejoran la detección de fraude y facilitan las comprobaciones de Conozca a su cliente (KYC) . Los modelos generativos de IA mejoran aún más estos procesos. En la detección de fraude, la IA puede analizar el tono y el idioma de la voz en tiempo real en los centros de llamadas para identificar a posibles estafadores. Además, en el cumplimiento normativo, la IA agiliza tareas como auditorías y evaluaciones KYC, reduciendo el riesgo de errores humanos. En general, la IA infunde confianza en las empresas de tecnología financiera al abordar eficazmente los problemas de fraude e incumplimiento.

Los beneficios potenciales de la IA para las empresas de tecnología financiera en 2024 y más allá son múltiples. Desde elevar la productividad humana hasta mejorar la eficiencia, fomentar la innovación y fortalecer la seguridad, la IA está preparada para desempeñar un papel fundamental en la remodelación de la industria. A medida que las empresas de tecnología financiera adoptan estos avances tecnológicos, están mejor equipadas para navegar en el cambiante panorama de las finanzas en la era digital.

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