Cómo moverse por el complicado mundo de RegTech: pasos clave para el éxito
En el panorama regulatorio actual en rápida evolución, el cumplimiento sirve como base sobre la cual las empresas construyen confianza, estabilidad y viabilidad a largo plazo. Sin embargo, las complejidades de las regulaciones modernas pueden plantear un desafío importante para las empresas de servicios financieros que buscan descifrar de manera eficiente sus obligaciones de cumplimiento. En una serie completa de tres partes de la firma RegTech Ascent , se exploran elementos críticos de un programa sólido de cumplimiento regulatorio, como se describe en Fintech Global News.
Paso uno: definición de entidades corporativas
El paso inicial hacia el establecimiento de un programa de cumplimiento sólido implica definir sus entidades legales corporativas y la variedad de productos y servicios que abarcan. Este paso fundamental fomenta una comprensión clara del alcance y la escala de su negocio. Al alinear estas entidades con productos y servicios específicos, surge una vista panorámica de su estructura organizacional, lo que facilita esfuerzos de cumplimiento más específicos y eficientes.
Este proceso de definición de entidades corporativas es similar a elaborar un mapa organizacional detallado, lo que le permite navegar con confianza por el intrincado terreno de las regulaciones. Además, esta comprensión integral le permite asignar recursos con prudencia y centrar los esfuerzos de cumplimiento precisamente donde más se necesitan.
Como enfatiza Ascent, «la definición de entidades corporativas sienta las bases para un programa de cumplimiento que garantice precisión y eficacia en el cumplimiento normativo».
Paso dos: identificar las leyes, normas y reglamentos aplicables
Una vez que sus entidades corporativas y ofertas de productos estén claramente definidas, el siguiente paso es identificar las leyes, normas y regulaciones pertinentes. Esto implica realizar un análisis meticuloso del panorama regulatorio, con especial énfasis en las industrias y jurisdicciones relevantes para su negocio. Cada requisito regulatorio debe asignarse meticulosamente a las entidades, productos y servicios correspondientes dentro de su organización. Además, proporcionar enlaces directos a las agencias de supervisión garantiza un fácil acceso a fuentes primarias de información regulatoria, lo que agiliza los esfuerzos de cumplimiento en curso.
Establecer un camino lúcido y bien documentado a través del laberinto regulatorio permite a su organización operar con confianza e integridad. Como lo expresa sucintamente Ascent: "Al trazar un rumbo claro a través del laberinto de regulaciones, su organización puede navegar con certeza y mantener su compromiso con el cumplimiento".
A medida que las empresas navegan por el intrincado mundo del cumplimiento normativo, la orientación proporcionada por Ascent para definir las entidades corporativas e identificar las leyes y regulaciones aplicables es invaluable. Con estos pasos esenciales, las organizaciones pueden reforzar sus programas de cumplimiento, fomentando la confianza, la estabilidad y la longevidad en un entorno regulatorio en constante cambio.