Los consumidores adoptan las finanzas integradas en medio de persistentes preocupaciones sobre la recesión
Los expertos en finanzas han expresado su preocupación sobre una probabilidad potencial del 20% de una recesión inminente en el próximo año, como se describe en Fintech Global News . A pesar de estas predicciones, los consumidores están mostrando cautela al ajustar sus bolsillos y reducir sus gastos.
Marqeta, en colaboración con Propeller Insights, realizó recientemente una encuesta como parte de su Informe Consumer Pulse del tercer trimestre de 2023, en la que participaron 3.000 participantes tanto de Estados Unidos como del Reino Unido. Los hallazgos de este estudio arrojan luz sobre una tendencia notable: ante la incertidumbre económica, los consumidores recurren cada vez más a soluciones de tecnología financiera de vanguardia, en particular ofertas financieras integradas y acceso acelerado a los salarios, para mejorar su gestión financiera.
Una revelación sorprendente de la investigación es el creciente interés entre los consumidores en aprovechar el poder de las soluciones de IA generativa para controlar sus gastos y optimizar sus estrategias de ahorro.
A medida que el costo de vida continúa aumentando, un asombroso 86% de los encuestados expresó preocupación por el inminente espectro de una recesión. En consecuencia, el 67% de los consumidores está haciendo ajustes en sus hábitos financieros, centrándose principalmente en reducir el gasto discrecional.
Una tendencia intrigante en aumento es el atractivo del acceso al salario diario: el 66% de los encuestados indicaron estar dispuestos a renunciar a otras comodidades como el acceso a las redes sociales o incluso cortes de pelo a cambio de la posibilidad de recibir su salario diario. Esta inclinación fue particularmente pronunciada en Estados Unidos, donde algunos encuestados incluso expresaron su voluntad de sacrificar sus ahorros para la jubilación en aras de acceder a un salario diario.
En un giro sorprendente, los consumidores están priorizando una experiencia de pago fluida sobre los valores corporativos de una empresa. Un rotundo 72% de los encuestados afirmó que mostrarían una mayor lealtad a las marcas que ofrecieran experiencias excepcionales al cliente, mientras que un sorprendente 85% creía que el proceso de pago tenía más peso en su proceso de toma de decisiones que la postura social de una empresa.
La líder de inteligencia de mercado de Marqeta, Rachel Huber, enfatizó la importancia de brindar una experiencia de cliente impecable en el panorama actual. Señaló: «Hoy en día, no hay lugar para nada menos que una experiencia de cliente estelar. Los consumidores exigen puntos de contacto fluidos en cada etapa del ciclo de vida del cliente. Nuestro informe muestra la oportunidad para que las empresas piensen en cómo pueden aumentar la lealtad de sus clientes y ofrecer soluciones financieras integradas que mejoren la experiencia de sus clientes y promuevan el empoderamiento financiero.»
Al comentar sobre el impacto potencial de la IA generativa, Huber añadió: «La IA generativa tiene el potencial de ser una fuerza positiva en lo que respecta a la gestión financiera. Lo que nuestros hallazgos muestran es que después de un año de implacables aumentos en los gastos de subsistencia, los consumidores están abiertos a tecnologías emergentes que podrían brindar apoyo y desbloquear nuevas formas de mejorar el bienestar financiero.»
A medida que los temores de recesión aumentan, los consumidores están explorando de manera proactiva soluciones financieras innovadoras para asegurar su futuro financiero. Las finanzas integradas, el acceso a salarios diarios y las experiencias excepcionales de los clientes se están convirtiendo en los pilares del empoderamiento financiero de los consumidores en un panorama económico cada vez más incierto.