Mejora de la evaluación de riesgos en los sectores financieros

En un informe esclarecedor publicado recientemente por Acuminor , se ha explorado la evolución de las prácticas de evaluación de riesgos por parte de las autoridades competentes (CA). El informe arroja luz sobre cómo estas autoridades se están adaptando al panorama cambiante de la evaluación de riesgos dentro del sector financiero, como se indica en FinTech Global News.

Con el tiempo, ha habido un cambio notable hacia la adopción de enfoques basados en el riesgo para evaluar las amenazas potenciales dentro del sector financiero. Sin embargo, la Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha destacado variaciones e inconsistencias en las metodologías empleadas por diferentes CA.

Aunque ha habido cambios en la dirección de supervisión debido a casos importantes, varios desafíos persistentes continúan influyendo en las actividades de evaluación de riesgos en toda la industria. Estos desafíos se clasifican en cuatro dominios críticos que afectan tanto a las instituciones financieras individuales como a las evaluaciones de riesgo de todo el sector:

• Metodología y datos : Implementar metodologías de evaluación de riesgos bien definidas que se basen en fuentes confiables y datos actuales.
• Alcance de la evaluación de riesgos : garantizar una evaluación de riesgos integral que abarque todos los tipos, categorías e indicadores de riesgo.
• Priorización a nivel de entidad : priorizar las evaluaciones de riesgo a nivel de entidad antes de profundizar en evaluaciones de riesgo sectoriales más amplias.
• Comprensión mejorada : Ampliación de la comprensión y apreciación de las evaluaciones de riesgo a nivel de entidad.

Acuminor, una entidad innovadora a la vanguardia de esta evolución, ofrece una solución. Al agregar inteligencia sobre delitos financieros de fuentes verificadas, Acuminor emplea el aprendizaje automático para crear una extensa base de datos de indicadores de amenazas y riesgos. Esto faculta a las autoridades competentes para identificar riesgos más allá de las preocupaciones tradicionales de lavado de dinero, incluido el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.

El valor de la contribución de Acuminor no puede exagerarse. Su experiencia infunde confianza en la realización de evaluaciones de riesgo sectoriales utilizando una estrategia adaptable y bien documentada. Al aprovechar el enfoque de Acuminor, las autoridades competentes logran resultados confiables, lo que permite estrategias de supervisión centradas en el riesgo más potentes que evitan problemas comunes como la mala gestión de los recursos.

El informe de Acuminor destaca varias áreas cruciales para mejorar las prácticas de evaluación de riesgos:

• Las metodologías de evaluación de riesgos transparentes y actualizadas deben combinar enfoques cuantitativos y cualitativos al tiempo que se anticipan a las amenazas emergentes.
• Una evaluación integral debe abarcar no solo las amenazas externas sino también los riesgos internos.
• Las evaluaciones sectoriales significativas requieren una perspectiva holística, informada por evaluaciones exhaustivas a nivel de entidad. Esto podría requerir mayores recursos o una implementación más eficiente.
• Una mejor comprensión de la lógica detrás de las evaluaciones de riesgo es fundamental. Ayuda en la asignación óptima de recursos y la identificación de amenazas emergentes.

El informe de Acuminor ofrece una visión integral del panorama dinámico de la evaluación de riesgos dentro de los sectores financieros. A medida que las CA navegan por los desafíos y las oportunidades que presenta este panorama en evolución, los conocimientos proporcionados por la experiencia de Acuminor se mantienen como un faro que guía el camino a seguir.