Эволюция KYC в банковской сфере: адаптация к новым вызовам

На недавнем вебинаре, организованном Fenergo 17 января 2024 года, под названием «KYC, AML и адаптация в 2023 году: были ли извлечены уроки или старые привычки умирают?», эксперты по соблюдению требований собрались вместе, чтобы обсудить меняющуюся ситуацию в сфере «Знай своего клиента» ( KYC) в банковском секторе, как указано в Fintech Global News. Мероприятие привлекло внимание к ключевым выводам комплексного исследования под названием «KYC в 2023 году», в котором приняли участие более 1100 руководителей, представляющих глобальные банки.

Одним из наиболее значительных открытий отчета стало заметное увеличение на 17% средней стоимости проверок KYC в сочетании с продлением их продолжительности на 11 дней за последний год. Опрос показал, что примерно две трети банков сейчас выделяют бюджеты в размере от 2500 до 3500 долларов США на проверку KYC. Этот рост затрат можно объяснить несколькими факторами, включая постоянно растущую сложность нормативных требований, участие в нескольких юрисдикциях с различными требованиями и задержки с ответами клиентов. Кроме того, эффективность доступа к надежным данным, которая заметно выше в таких регионах, как Скандинавские страны, по сравнению с странами со строгими правилами конфиденциальности данных, была определена как решающий фактор в совершенствовании процесса KYC.

Вебинар также пролил свет на проблемы, с которыми сталкиваются банки при мониторинге транзакций, с особым акцентом на высокий уровень ложноположительных результатов. Виновниками этой неэффективности были названы устаревшие устаревшие системы и отсутствие интеграции между системами KYC, онбордингом и мониторингом транзакций. По данным опроса 2023 года, эти проблемы вошли в число главных проблем мониторинга транзакций, с которыми сталкиваются банки.

Искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МО) появились в дискуссии о мониторинге транзакций. Примерно 25% участников вебинаров сообщили, что используют эти технологии для правил и аналитики, а 46% признались, что вообще не используют искусственный интеллект или машинное обучение. Участники дискуссии выразили оптимизм по поводу потенциала искусственного интеллекта и машинного обучения в улучшении мониторинга транзакций за счет обеспечения более гибкой конфигурации правил и адаптации к геополитическим изменениям.

Еще одной важной темой, поднятой в ходе вебинара, стал опыт клиентов: почти половина опрошенных банков признали потерю клиентов из-за медленных процессов адаптации. Для решения этой проблемы были внесены предложения, в том числе по внедрению централизованного хранения данных клиентов, использованию цифровых каналов, предложению возможностей самообслуживания и обеспечению единой точки контакта. Никола Пул, глобальный руководитель отдела адаптации новых клиентов в Citibank, подчеркнул важность единого представления о клиентах и оптимизированной организации обслуживания для снижения уровня оттока клиентов во время адаптации.

Будущее KYC в банковском секторе развивается для решения новых задач. Рост затрат, проблемы с мониторингом транзакций, а также потенциал искусственного интеллекта и машинного обучения являются ключевыми факторами, формирующими ситуацию. Улучшение качества обслуживания клиентов также имеет решающее значение для банков, чтобы удерживать и привлекать клиентов в этой динамичной среде.

Other articles
Всплеск встроенных финансовых технологий: революция в бизнес-партнерстве
Переход Казначейства Прайм к прямым продажам банкам сигнализирует о регулятивном влиянии на финтех
TrueNorth и Brim создают партнерство, чтобы революционизировать услуги кредитных карт
Как кризис стоимости жизни повлиял на внедрение цифровых кошельков?
Orum революционизирует платежную систему благодаря прямому доступу к Федеральной резервной системе
Mastercard упрощает открытие счетов с помощью Open Banking
Google Pay закроется в США: шаг к оптимизации мобильных платежей
Самое эффективное платежное решение за последние пять лет
Покупатели старшего возраста стимулируют рост количества бесконтактных платежей
Следующий большой платежный тренд: мнение экспертов отрасли
Альянс между Woli и Paynetics для повышения финансовой грамотности среди молодежи
American Express представляет «Plan It», предлагая BNPL Twist для счетов по кредитным картам
Dwolla совершает революцию в платежах A2A с помощью открытых банковских услуг
Finmore запускает в США новое определение финансовых услуг
Tabby революционизирует гибкость платежей с помощью новой услуги подписки