Улучшение оценки рисков в финансовых секторах

В наглядном отчете, недавно выпущенном Acuminor , рассматривается эволюция практики оценки рисков компетентными органами (CA). Отчет проливает свет на то, как эти органы адаптируются к меняющейся ситуации с оценкой рисков в финансовом секторе, как сообщается в FinTech Global News.

Со временем произошел заметный сдвиг в сторону принятия подходов, основанных на оценке риска, при оценке потенциальных угроз в финансовом секторе. Однако Европейское банковское управление (EBA) выявило различия и несоответствия в методологиях, используемых различными CA.

Несмотря на то, что в связи с крупными делами произошли изменения в направлении надзора, несколько постоянных проблем продолжают влиять на деятельность по оценке рисков в отрасли. Эти проблемы подразделяются на четыре критически важные области, которые влияют как на отдельные финансовые учреждения, так и на оценку рисков в масштабах всего сектора:

• Методология и данные : Внедрение четко определенных методологий оценки рисков, основанных на достоверных источниках и текущих данных.
• Объем оценки рисков : обеспечение комплексной оценки рисков, охватывающей все типы, категории и индикаторы рисков.
• Приоритизация на уровне организации : приоритизация оценок рисков на уровне организации, прежде чем углубляться в более широкие отраслевые оценки рисков.
• Расширенное понимание : Углубление понимания и понимания оценок рисков на уровне организации.

Acuminor, инновационная организация, находящаяся в авангарде этой эволюции, предлагает решение. Собирая сведения о финансовых преступлениях из проверенных источников, Acuminor использует машинное обучение для создания обширной базы данных индикаторов угроз и рисков. Это позволяет компетентным органам выявлять риски, выходящие за рамки традиционных проблем отмывания денег, включая финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения.

Значение вклада Acuminor невозможно переоценить. Его опыт вселяет уверенность в проведении оценки отраслевых рисков с использованием хорошо задокументированной, адаптируемой стратегии. Используя подход Acuminor, компетентные органы достигают надежных результатов, что позволяет использовать более эффективные стратегии надзора, ориентированные на риски, которые позволяют обойти распространенные проблемы, такие как неэффективное управление ресурсами.

В отчете Acuminor подчеркивается несколько важных областей для улучшения практики оценки рисков:

• Прозрачные и обновленные методологии оценки рисков должны сочетать количественные и качественные подходы, предвосхищая возникающие угрозы.
• Комплексная оценка должна охватывать не только внешние угрозы, но и внутренние риски.
• Значимые отраслевые оценки требуют целостного подхода, основанного на тщательных оценках на уровне организаций. Это может потребовать увеличения ресурсов или более эффективного развертывания.
• Ключевое значение имеет углубленное понимание обоснования оценок рисков. Это помогает в оптимальном распределении ресурсов и выявлении возникающих угроз.

Отчет Acuminor предлагает всестороннее представление о динамическом ландшафте оценки рисков в финансовых секторах. По мере того, как центры сертификации преодолевают трудности и возможности, представленные в этом меняющемся ландшафте, знания, обеспечиваемые опытом Acuminor, служат маяком, указывающим путь вперед.