Jak poruszać się po skomplikowanym świecie RegTech: kluczowe kroki prowadzące do sukcesu
W dzisiejszym szybko zmieniającym się krajobrazie regulacyjnym zgodność stanowi podstawę, na której przedsiębiorstwa budują zaufanie, stabilność i długoterminową rentowność. Jednakże zawiłości współczesnych przepisów mogą stanowić poważne wyzwanie dla firm świadczących usługi finansowe, które chcą skutecznie rozszyfrować swoje obowiązki w zakresie zgodności. W obszernej, trzyczęściowej serii opracowanej przez firmę RegTech Ascent omówiono najważniejsze elementy solidnego programu zgodności z przepisami, zgodnie z opisem w Fintech Global News.
Krok pierwszy: Zdefiniowanie podmiotów korporacyjnych
Początkowy krok w kierunku ustanowienia solidnego programu zgodności obejmuje zdefiniowanie korporacyjnych podmiotów prawnych oraz zakresu produktów i usług, które obejmują. Ten podstawowy krok umożliwia krystalicznie jasne zrozumienie zakresu i skali Twojej firmy. Powiązanie tych podmiotów z konkretnymi produktami i usługami pozwala uzyskać panoramiczny obraz struktury organizacyjnej Twojej firmy, ułatwiając bardziej ukierunkowane i skuteczne działania w zakresie zapewnienia zgodności.
Ten proces definiowania podmiotów korporacyjnych przypomina tworzenie szczegółowej mapy organizacyjnej, umożliwiającej pewne poruszanie się po skomplikowanym obszarze przepisów. Co więcej, to kompleksowe zrozumienie umożliwia rozsądną alokację zasobów i skupienie wysiłków na zapewnianiu zgodności dokładnie tam, gdzie są najbardziej potrzebne.
Jak podkreśla Ascent, „Zdefiniowanie podmiotów korporacyjnych stanowi podstawę programu zgodności, który zapewnia precyzję i skuteczność w przestrzeganiu przepisów”.
Krok drugi: Identyfikacja obowiązujących przepisów, zasad i regulacji
Po jasnym zdefiniowaniu podmiotów korporacyjnych i ofert produktów kolejnym krokiem jest określenie odpowiednich przepisów, zasad i regulacji. Wymaga to przeprowadzenia szczegółowej analizy otoczenia regulacyjnego, ze szczególnym naciskiem na branże i jurysdykcje istotne dla Twojej firmy. Każde wymaganie regulacyjne musi być szczegółowo powiązane z odpowiednimi podmiotami, produktami i usługami w Twojej organizacji. Ponadto zapewnienie bezpośrednich linków do agencji nadzorczych zapewnia łatwy dostęp do głównych źródeł informacji regulacyjnych, usprawniając bieżące wysiłki w zakresie zapewnienia zgodności.
Wyznaczenie przejrzystej i dobrze udokumentowanej ścieżki przez labirynt regulacyjny umożliwia Twojej organizacji działanie z pewnością i uczciwością. Jak zwięźle ujął to Ascent: „Wyznaczając jasny kurs w labiryncie przepisów, Twoja organizacja może poruszać się z pewnością i zachować swoje zaangażowanie w przestrzeganie przepisów”.
Gdy firmy poruszają się po zawiłym świecie zgodności z przepisami, wskazówki udzielane przez Ascent w zakresie definiowania podmiotów korporacyjnych i identyfikowania obowiązujących przepisów i regulacji są bezcenne. Dzięki tym niezbędnym krokom organizacje mogą ulepszyć swoje programy zgodności, wspierając zaufanie, stabilność i długowieczność w stale zmieniającym się otoczeniu regulacyjnym.