Verbetering van de risicobeoordeling in financiële sectoren

In een verhelderend rapport dat onlangs door Acuminor is uitgebracht, is de evolutie van risicobeoordelingspraktijken door bevoegde autoriteiten (CA's) onderzocht. Het rapport werpt licht op hoe deze autoriteiten zich aanpassen aan het veranderende landschap van risicobeoordeling binnen de financiële sector, zoals vermeld in FinTech Global News.

In de loop van de tijd heeft er een opmerkelijke verschuiving plaatsgevonden in de richting van risicogebaseerde benaderingen bij het beoordelen van potentiële bedreigingen binnen de financiële sector. De Europese Bankautoriteit (EBA) heeft echter gewezen op variaties en inconsistenties in de methodologieën die door verschillende CA's worden gebruikt.

Hoewel er vanwege grote zaken verschuivingen zijn opgetreden in de richting van het toezicht, blijven verschillende aanhoudende uitdagingen de risicobeoordelingsactiviteiten in de hele sector beïnvloeden. Deze uitdagingen zijn onderverdeeld in vier kritieke domeinen die van invloed zijn op zowel individuele financiële instellingen als sectorbrede risicobeoordelingen:

• Methodologie en gegevens : Implementatie van goed gedefinieerde risicobeoordelingsmethoden die steunen op geloofwaardige bronnen en actuele gegevens.
• Bereik van risicobeoordeling : zorgen voor een uitgebreide risicobeoordeling die alle soorten risico's, categorieën en indicatoren omvat.
• Prioritering op entiteitsniveau : prioriteit geven aan risicobeoordelingen op entiteitsniveau voordat we dieper ingaan op bredere sectorale risicobeoordelingen.
• Verbeterd begrip : het vergroten van het begrip en de waardering van risicobeoordelingen op entiteitsniveau.

Acuminor, een innovatieve entiteit die voorop loopt in deze evolutie, biedt een oplossing. Door informatie over financiële criminaliteit uit geverifieerde bronnen te verzamelen, maakt Acuminor gebruik van machine learning om een uitgebreide database met dreigings- en risico-indicatoren te creëren. Dit stelt de bevoegde autoriteiten in staat om risico's te identificeren die verder gaan dan de traditionele zorgen over witwassen, waaronder terrorismefinanciering en financiering van proliferatie.

De waarde van de bijdrage van Acuminor kan niet genoeg worden benadrukt. Haar expertise wekt vertrouwen in het uitvoeren van sectorale risicobeoordelingen met behulp van een goed gedocumenteerde, aanpasbare strategie. Door gebruik te maken van de aanpak van Acuminor bereiken bevoegde autoriteiten betrouwbare resultaten, waardoor krachtigere risicogerichte toezichtstrategieën mogelijk worden die veelvoorkomende problemen zoals wanbeheer van middelen omzeilen.

Het rapport van Acuminor onderstreept verschillende cruciale gebieden voor het verbeteren van risicobeoordelingspraktijken:

• Transparante en bijgewerkte methoden voor risicobeoordeling moeten kwantitatieve en kwalitatieve benaderingen combineren en anticiperen op opkomende bedreigingen.
• Een alomvattende evaluatie moet niet alleen betrekking hebben op buitenlandse dreigingen, maar ook op binnenlandse risico's.
• Zinvolle sectorale beoordelingen vereisen een holistisch perspectief, gebaseerd op grondige evaluaties op entiteitsniveau. Dit kan leiden tot meer middelen of een efficiëntere inzet.
• Een beter begrip van de grondgedachte achter risicobeoordelingen is cruciaal. Het helpt bij een optimale toewijzing van middelen en de identificatie van opkomende bedreigingen.

Het rapport van Acuminor biedt een uitgebreid inzicht in het dynamische landschap van risicobeoordeling binnen financiële sectoren. Terwijl CA's navigeren door de uitdagingen en kansen die dit evoluerende landschap met zich meebrengt, vormen de inzichten die worden geboden door de expertise van Acuminor een baken dat de weg voorwaarts leidt.