Los bancos centrales colaboran para optimizar las transacciones transfronterizas y el cumplimiento
En un intento por revolucionar las transacciones transfronterizas y aliviar los desafíos asociados con el cumplimiento normativo, el Banco de Pagos Internacionales (BPI) está encabezando una iniciativa innovadora conocida como Proyecto Mandala, según Finextra . En colaboración con bancos centrales de Australia, Corea, Malasia y Singapur, este ambicioso proyecto tiene como objetivo incorporar requisitos regulatorios directamente en las transacciones en tiempo real, lo que marca un importante avance en el mundo de las finanzas internacionales.
El panorama contemporáneo de los pagos transfronterizos ha estado plagado durante mucho tiempo por las complejidades que surgen de los marcos regulatorios y de políticas dispares en las diferentes jurisdicciones. Estas disparidades no solo crean una carga de cumplimiento regulatorio que se extiende a lo largo de toda la cadena de pagos, sino que también extienden los tiempos de las transacciones y generan incertidumbres entre todas las partes interesadas involucradas.
El Proyecto Mandala está preparado para abordar estos obstáculos de frente automatizando los procedimientos de cumplimiento, ofreciendo monitoreo de transacciones en tiempo real y mejorando la transparencia y visibilidad de las políticas específicas de cada país. Al hacerlo, espera mitigar los desafíos encontrados durante el Proyecto Dunbar, una iniciativa anterior liderada por el BPI que exploró una plataforma experimental de moneda digital de bancos centrales múltiples (mCBDC).
El concepto subyacente de cumplimiento por diseño tiene el potencial de agilizar la transferencia transfronteriza de diversos activos digitales, incluidas las monedas digitales del banco central (CBDC) y los depósitos tokenizados. Además, podría servir como capa de cumplimiento fundamental para los sistemas de pago mayoristas o minoristas tanto establecidos como emergentes, prometiendo una solución integral a los desafíos regulatorios prevalecientes.
Entre las medidas actualmente bajo investigación se encuentran reglas cambiarias cuantificables y configurables, así como estrictas medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT). Estas medidas, cuando se integren exitosamente en las transacciones transfronterizas, podrían marcar el comienzo de una nueva era de eficiencia y seguridad en las finanzas internacionales.
Este esfuerzo innovador significa un paso crucial hacia adelante en la búsqueda de transacciones transfronterizas más ágiles, eficientes y seguras. A medida que evoluciona el panorama financiero global, la colaboración entre los bancos centrales y el BIS en el Proyecto Mandala muestra un compromiso de aprovechar la tecnología y la innovación para abordar los desafíos de larga data de los pagos y el cumplimiento internacionales.