Mejora de los servicios financieros: la sinergia de la IA y el toque humano
La inteligencia artificial (IA) está remodelando rápidamente las industrias en todo el mundo, y el sector financiero no es una excepción. En una conversación con Matt Tippets, vicepresidente sénior de productos en Drift , FinTech Magazine explora el potencial de la IA para elevar las experiencias de los clientes en el ámbito de los servicios financieros.
Tippets subraya la noción de que la IA, cuando se integra cuidadosamente, puede fomentar interacciones más similares a las humanas, incluso en el panorama centrado en lo digital de hoy. Él afirma: «Cuando se implementa con cuidado y dirección, la inteligencia artificial (IA) puede conducir a más conversaciones humanas, incluso en un mundo digital primero».
La creciente demanda de los consumidores de experiencias digitales fluidas refleja sus expectativas de las aplicaciones de banca móvil. Para atender esto, Tippets comparte ideas sobre cómo la IA puede mejorar las ofertas de los proveedores de servicios financieros mientras preserva la participación humana. Él enfatiza la importancia de la IA para brindar información actualizada del cliente, permitir conversaciones productivas y liberar al personal de tareas mundanas, lo que les permite concentrarse en aspectos de mayor valor de sus funciones.
El desafío radica en lograr una mayor comodidad para las fuerzas de trabajo de servicios financieros mientras se mantiene un toque personalizado. Tippets señala que los usuarios quieren accesibilidad digital, combinada con la capacidad de profundizar su comprensión financiera. Aunque la IA juega un papel importante, los asuntos financieros individualizados requieren la participación humana. El papel de la IA emerge como habilitador, lo que permite a los clientes acceder a información y soporte incluso más allá del horario de oficina a través de chatbots impulsados por IA.
Por ejemplo, imagine un escenario en el que un usuario visita el sitio web de una empresa financiera fuera del horario comercial habitual. Un chatbot impulsado por IA inicia una conversación y brinda una breve descripción general de las opciones de inversión. Luego, los usuarios pueden optar por profundizar en su vía de inversión preferida o programar una conversación con un administrador de relaciones humanas. Esta combinación de IA e interacción humana ayuda a los clientes a tomar decisiones informadas antes de contratar a un profesional humano.
El impacto de la IA se extiende más allá de la eficiencia operativa para mejorar las interacciones humanas. Si bien la IA no puede reemplazar todas las conversaciones estratégicas, equipa a los gerentes de relaciones con información obtenida de las interacciones de los chatbots de IA. Estos conocimientos permiten a los gerentes comprender los viajes y las necesidades de inversión de los clientes, lo que lleva a discusiones más enfocadas y productivas. Además, las preguntas de calificación impulsadas por IA agilizan las reuniones, lo que permite a los gerentes de relaciones concentrarse en fomentar las relaciones con los clientes.
Las eficiencias operativas emergen como otro beneficio clave de la integración de IA. Con la IA manejando tareas rutinarias y accediendo a la información rápidamente, la eficiencia operativa y la experiencia del cliente mejoran naturalmente. Aprovechar la automatización de la IA en el correo electrónico, el chat y el análisis de datos acelera los procesos, lo que permite a los equipos humanos participar en actividades de valor agregado. Esta simbiosis finalmente cultiva clientes más felices y empleados más contentos.
AI, cuando se integra armoniosamente, ofrece el potencial para mejorar las ofertas de los proveedores de servicios financieros y las experiencias de los clientes. Contrariamente a los conceptos erróneos, la IA no reemplaza la inteligencia humana; más bien, lo complementa. El verdadero poder radica en utilizar la IA para establecer una presencia digital siempre activa y al mismo tiempo brindar a los equipos humanos la oportunidad de fomentar el bienestar financiero general de los clientes.